2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用

专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险管理中，关键风险指标（KRI）的主要作用是什么？

A、替代风险控制措施

B、预测潜在操作风险事件

C、直接计算操作风险资本

D、评估员工绩效

【答案】B

【解析】正确答案是B。KRI的核心功能是通过监测关键指标的变化趋势，提前预

警潜在的操作风险事件，帮助机构采取预防措施。A错误，KRI是风险控制的补充而非

替代；C错误，KRI不直接用于资本计算；D错误，员工绩效评估属于人力资源管理范

畴。知识点：KRI的功能定位。易错点：混淆KRI与KPI（关键绩效指标）的区别。

2、下列哪项指标最适合作为衡量交易处理效率的KRI？

A、员工流失率

B、系统宕机时间

C、交易失败率

D、客户投诉数量

【答案】C

【解析】正确答案是C。交易失败率直接反映交易处理流程的效率和准确性，是典

型的操作风险KRI。A属于人力资源风险指标；B属于技术风险指标；D属于客户服务

风险指标。知识点：KRI与风险类型的匹配。易错点：选择看似相关但非核心的指标。

3、在设计KRI阈值时，最应优先考虑的因素是？

A、行业平均水平

B、历史数据波动性

C、监管要求

D、管理层偏好

【答案】B

【解析】正确答案是B。阈值设定应基于机构自身的历史数据波动性，确保预警的

敏感性和准确性。A、C、D可作为参考，但非核心依据。知识点：KRI阈值设定原则。

易错点：过度依赖外部标准而忽视内部特性。

4、操作风险KRI与风险控制自我评估（RCSA）的关系是？

A、完全独立

2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用专题试卷及解析2

B、KRI验证RCSA结果

C、RCSA替代KRI

D、两者功能重叠

【答案】B

【解析】正确答案是B。KRI通过量化数据验证RCSA中识别的风险控制有效性，

形成互补。A错误，两者存在关联；C错误，RCSA是定性评估工具；D错误，功能各

有侧重。知识点：操作风险管理工具协同。易错点：忽视工具间的逻辑关系。

5、下列哪项属于操作风险KRI的滞后指标？

A、员工培训完成率

B、系统变更频率

C、操作损失事件数量

D、异常交易笔数

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作损失事件数量反映已发生的风险结果，属于滞后指标。

A、B、D均为前瞻性指标。知识点：KRI的时序分类。易错点：混淆领先与滞后指标

的特征。

6、在KRI监测中，“黄色预警区”通常表示？

A、风险可接受

B、需立即采取措施

C、风险上升需关注

D、数据异常

【答案】C

【解析】正确答案是C。黄色预警区表示指标超出正常范围但未达危险水平，需密

切关注。A对应绿色区；B对应红色区；D属于数据质量问题。知识点：KRI预警等级

划分。易错点：混淆不同颜色的含义。

7、KRI数据收集频率的确定主要依据？

A、报告周期要求

B、指标变化速度

C、数据获取成本

D、监管报送频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。指标变化速度越快，监测频率应越高，以确保及时预警。A、

C、D为次要考虑因素。知识点：KRI监测频率设计。易错点：忽视指标特性而机械统

一频率。

8、操作风险KRI的敏感性是指？

2025年金融风险管理师操作风险关键风险指标识别与应用专题试卷及解析3

A、对风险变化的反应速度

B、数据准确性

C、覆