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2025年金融风险管理师资本应急补充机制设计专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师资本应急补充机制设计专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师资本应急补充机制设计专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在资本应急补充机制中，以下哪项工具属于外部资本补充方式？

A、留存收益转增资本

B、发行优先股

C、计提一般风险准备

D、减少分红

【答案】B

【解析】正确答案是B。发行优先股属于外部融资渠道，是典型的外部资本补充方

式。A、C、D均为内部资本补充手段。知识点：资本补充渠道分类。易错点：容易混

淆内部与外部补充方式的区别。

2、根据巴塞尔协议III，系统重要性银行的附加资本要求最低为多少？

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

【答案】A

【解析】正确答案是A。巴塞尔协议III规定系统重要性银行需满足1%的附加资

本要求。B、C、D数值均高于规定标准。知识点：系统重要性银行监管要求。易错点：

容易与其他资本充足率要求混淆。

3、以下哪种情况最可能触发资本应急补充机制？

A、正常经营周期波动

B、突发性重大风险事件

C、常规业务扩张

D、季节性资金需求

【答案】B

【解析】正确答案是B。突发性重大风险事件会导致资本快速消耗，最需要启动应

急补充机制。其他情况属于正常经营范畴。知识点：应急机制触发条件。易错点：容易

将正常经营需求与应急需求混淆。

4、应急资本计划中，“恢复计划”的主要目标是？

A、预防风险发生

B、恢复正常经营

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C、提高盈利能力

D、扩大市场份额

【答案】B

【解析】正确答案是B。恢复计划的核心目标是帮助银行在资本受损后恢复正常经

营状态。A属于预防措施，C、D属于经营目标。知识点：恢复计划功能定位。易错点：

容易混淆恢复计划与预防计划的区别。

5、以下哪项不属于资本应急补充机制的设计原则？

A、及时性

B、充足性

C、盈利性

D、可行性

【答案】C

【解析】正确答案是C。应急补充机制更关注风险应对能力，而非直接追求盈利。A、

B、D都是设计时必须考虑的基本原则。知识点：应急机制设计原则。易错点：容易将

经营目标与风险目标混淆。

6、在资本应急补充工具中，“或有资本”的特点是？

A、随时可发行

B、触发条件满足时自动转换

C、无利率成本

D、永久性资本工具

【答案】B

【解析】正确答案是B。或有资本的核心特征是在预设触发条件满足时自动转换为

普通股。A、C、D描述均不准确。知识点：或有资本工具特性。易错点：容易混淆或

有资本与普通资本工具的区别。

7、应急资本补充的决策主体通常是？

A、业务部门

B、风险管理部门

C、董事会

D、监事会

【答案】C

【解析】正确答案是C。资本补充属于重大决策，需由董事会最终批准。其他部门

负责执行或建议。知识点：公司治理结构。易错点：容易混淆决策权与执行权的归属。

8、以下哪项指标最能反映银行的应急资本补充能力？

A、资本充足率

B、拨备覆盖率

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C、应急资本工具额度

D、不良贷款率

【答案】C

【解析】正确答案是C。应急资本工具额度直接反映可动用的应急补充资源。A反

映当前资本状况，B反映风险准备情况，D反映资产质量。知识点：应急能力评估指标。

易错点：容易混淆存量指标与能力指标。

9、在跨境银行应急资本补充中，最需要考虑的因素是？

A、汇率风险

B、利率风险

C、监管差异

D、信用风