2025年金融风险管理师ERM框架的有效性评估与持续改进专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师ERM框架的有效性评估与持续改进专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师ERM框架的有效性评估与持续改

进专题试卷及解析

2025年金融风险管理师ERM框架的有效性评估与持续改进专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在评估企业风险管理（ERM）框架有效性时，以下哪项是最核心的评估维度？

A、风险识别的全面性

B、风险应对策略的多样性

C、ERM与战略目标的协同性

D、风险管理技术的先进性

【答案】C

【解析】正确答案是C。ERM框架的根本目的是支持企业实现战略目标，因此与战

略目标的协同性是评估有效性的核心。A、B、D虽然重要，但都是服务于战略协同的子

维度。知识点：COSOERM框架的核心原则。易错点：容易将风险识别的全面性（A）

误选为核心，但识别只是基础步骤。

2、在ERM持续改进过程中，以下哪种方法最适合用于识别现有框架的系统性缺

陷？

A、风险偏好声明审查

B、压力测试结果分析

C、三道防线模型评估

D、根本原因分析（RCA）

【答案】D

【解析】正确答案是D。根本原因分析能深入挖掘ERM框架失效的系统性原因，而

其他方法更多关注具体风险表现。知识点：ERM改进方法论。易错点：压力测试（B）

虽然能揭示风险，但不一定指向框架缺陷。

3、以下哪项指标最能反映ERM框架的执行有效性？

A、风险事件发生率

B、董事会风险管理参与度

C、风险报告及时性

D、员工风险培训覆盖率

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会的深度参与是ERM有效执行的关键驱动因素，其

他指标更多是执行结果而非有效性本身。知识点：ERM治理结构。易错点：风险事件

发生率（A）容易被误选，但它是滞后指标。

4、在ERM框架评估中，以下哪种方法最适合评估风险文化成熟度？

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A、问卷调查

B、关键风险指标（KRI）分析

C、情景模拟

D、损失数据分析

【答案】A

【解析】正确答案是A。问卷调查能直接获取员工对风险文化的认知和行为模式，其

他方法无法有效衡量文化层面。知识点：风险文化评估工具。易错点：KRI分析（B）更

多关注量化风险而非文化。

5、以下哪项是ERM框架持续改进的首要触发因素？

A、监管要求变化

B、重大风险事件

C、战略目标调整

D、技术系统升级

【答案】C

【解析】正确答案是C。ERM框架必须随战略目标调整而改进，其他因素虽重要但

属于次要触发点。知识点：ERM动态调整机制。易错点：监管变化（A）容易被高估，

但战略才是根本驱动。

6、在评估ERM框架的整合性时，以下哪项最需要重点关注？

A、各业务单元风险政策一致性

B、风险数据集中度

C、风险报告频率

D、风险工具标准化

【答案】A

【解析】正确答案是A。政策一致性是ERM整合的核心，其他属于技术层面问题。

知识点：ERM整合原则。易错点：风险数据集中度（B）容易被误选，但数据整合只是

手段。

7、以下哪项最能体现ERM框架的适应性？

A、定期更新风险清单

B、快速响应新兴风险

C、采用最新风险模型

D、增加风险管理人员

【答案】B

【解析】正确答案是B。适应性主要体现在对新兴风险的响应能力，其他属于常规

操作。知识点：ERM动态特性。易错点：更新风险清单（A）容易被误选，但这是基础

工作而非适应性体现。

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8、在ERM有效性评估中，以下哪项最容易被忽视？

A、风险治理结构

B、风险沟通机制

C、风险决策质量

D、风险资源配置

【答案