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基金从业资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

下列关于证券投资基金特点的说法，错误的是（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.高收益、低风险

开放式基金的赎回价格是（）

A.基金份额净值

B.基金份额净值加赎回费

C.基金份额净值减赎回费

D.市场供求决定的价格

根据《证券投资基金法》，基金管理人的注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.5亿元

基金销售机构在销售基金时，不得采取的销售方式是（）

A.向合格投资者销售

B.承诺最低收益

C.充分揭示投资风险

D.提供基金信息查询服务

货币市场基金的投资对象不包括（）

A.期限在1年以内的国债

B.期限在1年以内的央行票据

C.期限在1年以内的金融债

D.期限在1年以上的公司债

基金托管人的主要职责不包括（）

A.安全保管基金财产

B.办理基金备案手续

C.监督基金管理人的投资运作

D.复核、审查基金资产净值

某投资者持有开放式基金1000份，基金份额净值为1.5元，赎回费率为0.5%，该投资者赎回时可得到的金额为（）

A.1492.5元

B.1495元

C.1500元

D.1507.5元

封闭式基金的交易价格主要受（）影响

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金管理人业绩

D.基金托管人信誉

基金管理人应当在基金合同生效后每（）个月披露一次基金季度报告

A.1

B.3

C.6

D.12

下列不属于基金销售适用性原则的是（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.收益最大化原则

二、多项选择题（共5题，每题2分，多选、少选、错选均不得分）

下列属于基金管理人禁止行为的有（）

A.将基金财产用于承销证券

B.向基金份额持有人违规承诺收益

C.不公平地对待不同基金财产

D.按照基金合同约定运作基金财产

基金的当事人包括（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

关于ETF（交易型开放式指数基金）的特点，下列说法正确的有（）

A.被动跟踪指数

B.可以在交易所上市交易

C.实行实物申购、赎回机制

D.交易价格与基金份额净值始终一致

基金信息披露的禁止行为包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.披露基金募集情况

合格投资者的标准包括（）

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

C.净资产不低于1000万元的单位

D.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

三、判断题（共5题，每题1分，正确的打“√”，错误的打“×”）

基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（）

开放式基金的认购费率通常比申购费率低。（）

基金份额持有人大会由基金托管人召集。（）

货币市场基金的净值通常固定为1元/份。（）

私募基金可以向不特定对象宣传推介。（）

参考答案及解析

一、单项选择题

D解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担的特点，但不存在“高收益、低风险”的绝对特征，风险与收益呈正相关关系。

C解析：开放式基金赎回时，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1-赎回费率），即赎回价格为基金份额净值减赎回费对应的金额。

C解析：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

B解析：基金销售机构不得承诺最低收益，需充分揭示风险，向合格投资者销售并提供信息查询服务。

D解析：货币市场基金投资对象为期限在1年以内（含1年）的货币市场工具，1年以上的公司债不属于其投资范围。

B解析：办理基金备案手续是基金管理人的职责，基金托管人负责安全保管基金财产、监督投资运作、复核基金资产净值等。

A解析：赎回金额=1000×1.5×（1-0.5%）=1492.5元。

B解析：封闭式基金在交易所上市交易，交易价格主要受市场供求关系影响，可能出现溢价或折价。

B解析：基金季度报告每3个月披露一次，半年度报告每6个月披露，年度报告每年披露。

D解析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括收益最大化原则。

二、多项选择题

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