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广州基金考试题库及答案

一、单选题

1.以下哪种类型的基金通常风险最高？（）

A.货币市场基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C。股票基金主要投资于股票市场，股票价格波动较大，因此通常风险最高。货币市场基金主要投资于货币市场工具，风险较低；债券基金主要投资于债券，风险相对适中；混合基金投资于股票、债券等多种资产，风险介于股票基金和债券基金之间。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A。根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

3.开放式基金的申购、赎回价格以（）为基础进行计算。

A.基金资产总值

B.基金资产净值

C.基金份额总值

D.基金份额净值

答案：D。开放式基金的申购、赎回价格以基金份额净值为基础进行计算。基金份额净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

4.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

5.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C。编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、按照规定召集基金份额持有人大会等。

6.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金业协会

答案：D。基金业协会是基金行业的自律性组织，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构等都可以作为基金销售机构从事基金销售活动。

7.某基金的贝塔系数为1.5，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。

A.13%

B.12%

C.11%

D.10%

答案：A。根据资本资产定价模型：预期收益率=无风险收益率+贝塔系数×（市场组合预期收益率-无风险收益率），代入数据可得：4%+1.5×(10%-4%)=4%+9%=13%。

8.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.6

B.9

C.12

D.18

答案：A。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

9.下列关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.一次性

答案：D。基金客户服务具有专业性、规范性、持续性等特点，而不是一次性的。基金客户服务是一个长期的过程，需要持续为客户提供服务。

10.下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF可以在证券交易所挂牌交易

C.ETF的申购、赎回只能用现金进行

D.ETF的申购、赎回采用一篮子股票换取基金份额，赎回时以基金份额换回一篮子股票

答案：C。ETF的申购、赎回采用一篮子股票换取基金份额，赎回时以基金份额换回一篮子股票，而不是只能用现金进行。ETF本质上是一种指数基金，可以在证券交易所挂牌交易。

二、多选题

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的托管

答案：ABC。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。基金的托管是由基金托管人负责的，不属于基金管理人的运作活动范畴。

2.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD。以上选项均属于基金信息披露禁止行为。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏会误导投资者；对证券投资业绩进行预测缺乏准确性和可靠性；违规承诺收益或者承担损失违反了基金投资的风险原则；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构会破坏市场公平竞争环境。

3.基金销售适用性的指导原则包