证券公司考试题库及答案.docxVIP

证券公司考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《证券法》规定，证券登记结算机构的设立须经（）批准。

A.中国证券业协会

B.国务院证券监督管理机构

C.国家市场监督管理总局

D.中国人民银行

答案：B

解析：《证券法》第一百四十五条明确，证券登记结算机构的设立和解散，由国务院证券监督管理机构批准。

2.以下关于科创板股票交易机制的表述，错误的是（）。

A.上市后前5个交易日不设涨跌幅限制

B.日常交易涨跌幅限制为20%

C.引入盘后固定价格交易方式

D.投资者参与交易需满足20个交易日日均资产不低于30万元

答案：D

解析：科创板投资者适当性要求为申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，同时参与证券交易24个月以上。

3.某投资者以15元/股的价格买入某股票1000股，3个月后以18元/股卖出，期间获得每股0.5元的现金分红，不考虑交易费用，其持有期收益率为（）。

A.20%

B.23.33%

C.25%

D.30%

答案：B

解析：持有期收益率=（卖出价-买入价+分红）/买入价×100%=（18-15+0.5）/15×100%≈23.33%。

4.下列不属于证券市场内幕信息的是（）。

A.公司分配股利或增资的计划

B.公司股权结构的重大变化

C.公司总经理变更

D.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%

答案：C

解析：《证券法》第八十条规定，公司董事、1/3以上监事或经理发生变动属于重大事件，但未明确为内幕信息；而涉及公司经营、财务或对证券价格有重大影响的未公开信息（如选项A、B、D）属于内幕信息。

5.开放式基金的申购赎回价格以（）为基础计算。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金资产总值

D.基金累计净值

答案：A

解析：开放式基金的申购和赎回价格以申请当日收市后的基金份额净值为基础，加上或减去申购赎回费用计算得出。

6.以下关于融资融券业务的表述，正确的是（）。

A.标的证券暂停交易且恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限自动顺延

B.投资者融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款方式偿还融资负债

C.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的20%时，交易所应暂停其融资买入

D.融券卖出所得资金可用于买入非标的证券

答案：B

解析：融资买入后，投资者可通过卖券还款（卖出证券所得资金偿还）或直接还款（现金偿还）；A项中暂停交易且恢复日在到期日后的，需与证券公司协商展期；C项触发比例为25%；D项融券卖出资金需专项用于买券还券，不可用于其他交易。

7.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

解析：《证券投资基金法》第八十六条规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；但转换运作方式、合并、终止等重大事项需代表三分之二以上份额的持有人参加。此处题干未明确重大事项，默认一般事项为二分之一，但选项无此答案，可能题目设定为30%（实际需以最新法规为准，此处为示例）。

8.下列不属于证券自营业务禁止行为的是（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.当日回转交易

D.假借他人名义进行自营

答案：C

解析：证券自营业务禁止内幕交易、操纵市场、假借他人名义或个人名义操作等；当日回转交易（T+0）在我国A股市场一般不允许，但属于交易规则限制，非自营业务禁止行为。

9.某公司2022年净利润为8000万元，总股本为5000万股，年末每股市价为32元，其市盈率（P/E）为（）。

A.15

B.20

C.25

D.30

答案：B

解析：市盈率=每股市价/每股收益=32/(8000/5000)=32/1.6=20。

10.以下关于债券久期的表述，错误的是（）。

A.久期是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标

B.其他条件相同，票面利率越高，久期越长

C.其他条件相同，到期时间越长，久期越长

D.零息债券的久期等于其到期时间

答案：B

解析：票面利率越高，债券早期现金流占比越大，久期越短；其他条件相同，票面利率与久期负相关。

11.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的净资本与净资产的比例不