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银行反诈专项行动工作方案

为有效遏制电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动向银行业渗透，切实保障人民群众资金安全，维护金融秩序稳定，结合本行实际业务特点与风险防控需求，现制定反诈专项行动具体实施方案如下：

一、工作目标与基本原则

工作目标：通过为期6个月的专项行动，实现“两降两升”核心指标——电信网络诈骗涉案账户数量同比下降30%以上，客户资金受损金额同比下降25%以上；可疑交易拦截率提升至90%以上，涉案账户预警准确率提升至85%以上。同步建立覆盖开户、交易、事后处置的全流程反诈防控体系，形成“技术监测+人工复核+外部联动”的常态化工作机制，切实将本行打造成阻断诈骗资金转移的“第一道