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失信人员管理政策法规执行手册（标准版）

第1章总则

1.1政策法规概述

1.2适用范围

1.3管理原则

1.4责任主体

1.5法律依据

第2章失信人员认定

2.1失信行为界定

2.2认定程序

2.3认定标准

2.4复查机制

2.5申诉渠道

第3章信息采集与录入

3.1信息采集来源

3.2采集内容

3.3录入规范

3.4信息更新

3.5信息保密

第4章管理措施

4.1信用惩戒措施

4.2行业限制

4.3公开曝光

4.4信用修复

4.5期限规定

第5章监督与检查

5.1监督机制

5.2检查流程

5.3违规处理

5.4跨部门协作

5.5异常报告

第6章法律责任

6.1违规行为认定

6.2行政处罚

6.3刑事责任

6.4民事责任

6.5赔偿要求

第7章信用修复程序

7.1修复条件

7.2修复申请

7.3审核流程

7.4修复效果

7.5重新认定

第8章技术支持

8.1系统功能

8.2数据安全

8.3系统维护

8.4技术培训

8.5应急处理

第9章国际合作

9.1国际规则对接

9.2资料交换

9.3协同执行

9.4法律冲突

9.5多边合作

第10章宣传与教育

10.1公众宣传

10.2教育培训

10.3宣传渠道

10.4宣传效果评估

10.5长效机制

第11章附则

11.1名词解释

11.2解释权

11.3生效日期

11.4修订程序

11.5附件清单

第12章绩效评估

12.1评估指标

12.2评估方法

12.3评估周期

12.4结果应用

12.5持续改进

第1章总则

1.1政策法规概述

失信人员管理政策法规是指国家及地方政府为维护社会信用体系，对失信行为进行记录、惩戒和修复的规范性文件。

-该政策基于《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》及后续修订的法规，涵盖失信行为的认定标准、惩戒措施和信用修复流程。

-政策重点针对企业、个体工商户及公职人员的失信行为，通过多部门联动（如市场监管、税务、司法等）实施联合惩戒。

-失信行为分为轻度、中度和严重三类，分别对应不同的惩戒力度，轻度失信可能仅限消费限制，严重失信则可能被列入黑名单。

1.2适用范围

本手册适用于所有参与失信人员管理的相关机构和个人。

-适用于企业信用监管机构、政府部门、行业协会及第三方征信机构。

-个人需在办理信贷、招投标、政务服务等场景中受信用记录影响，如企业法人、高管及关键岗位员工。

-失信名单纳入全国信用信息共享平台，跨区域、跨行业共享，例如在政府采购中，失信企业可能被直接排除。

1.3管理原则

失信人员管理遵循依法、公正、公开的原则。

-依法：所有惩戒措施必须依据法律法规，不得超出法定权限，例如行政处罚需符合《行政处罚法》的程序要求。

-公正：惩戒标准统一，避免选择性执法，如同一类失信行为（如税务逾期）的罚金比例不得因企业规模差异过大。

-公开：失信记录及惩戒结果需通过信用中国、国家企业信用信息公示系统等平台公示，公示期通常为6个月至3年不等，具体视失信类型而定。

1.4责任主体

明确失信人员管理的责任主体，确保权责清晰。

-政府部门：如市场监管部门负责企业信用监管，司法部门负责失信被执行人名单管理。

-企业：需建立内部信用管理制度，对员工行为进行约束，例如上市公司高管需定期签署《诚信承诺书》。

-个人：失信者需主动配合信用修复，如逾期还款者需完成债务清偿并申请征信报告异议。

1.5法律依据

失信人员管理政策依据多项法律法规制定。

-《中华人民共和国民法典》中关于民事失信责任的规定，例如恶意逃废债可能涉及合同诈骗。

-《中华人民共和国行政处罚法》规定行政惩戒的适用条件，如罚款金额上限为违法所得的3倍。

-《征信业管理条例》明确个人及企业信用信息的采集、使用规范，例如征信机构需获得当事人授权才能查询其记录。

-《最高人民法院关于公布失信被执行人名单制度的若干规定》中，失信被执行人可能被限制高消费，如乘坐飞机、入住星级酒店。

2.失信人员认定

2.1失信行为界定

-失信行为分类：包括但不限于民事违约、行政处罚、刑事犯罪、信用污点等。民事违约如合同诈骗、欠薪等，行政处