集团公司资金管理制度.docx

集团公司资金管理制度

一、资金管理基本原则

集团资金管理遵循“集中管控、统筹调配、安全优先、效益导向”原则，通过建立统一的资金管理体系，实现资金资源的高效配置与风险可控。具体要求如下：

1.集中管控：集团总部对全级次企业资金实行集中管理，下属单位（含全资子公司、控股子公司及实际控制企业，下同）资金账户、收支业务、融资活动纳入集团统一监管体系，未经批准不得自行开立、变更或撤销银行账户，不得开展体外资金循环。

2.统筹调配：集团财务中心（或资金管理中心，下同）负责统筹全集团资金余缺，通过资金池、内部借贷等方式优化资金配置，提高资金使用效率，降低整体财务成本。

3.安全优先：