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不动产确权制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《城市房地产管理法》《不动产登记操作规程》等相关国家法律法规，结合行业不动产确权管理标准及集团母公司关于风险防控与合规治理的总体要求，同时响应企业内部提升资产管理效能、规范业务操作、防控专项风险的迫切需求，制定而成。制度旨在明确不动产确权管理的政策依据、适用范围、核心术语及管理原则，为全公司不动产确权业务提供系统性规范与指引。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属各单位及全体员工，涵盖但不限于以下场景：

1.不动产购置、开发、租赁等投资并购活动中的确权管理；

2.不动产抵押、转让、赠与等交易环节的权属核实；

3.闲置或处置不动产的权属变更与清算；

4.外部合作项目中的不动产权属确认与风险隔离。

各业务单元应严格遵照本制度执行确权管理工作，确保权属清晰、流程合规、风险可控。

第三条本制度下列术语含义如下：

1.不动产确权专项管理：指企业为规范不动产权属确认、登记、变更等全流程活动，建立的风险识别、审查、处置及持续优化的管理体系。

2.确权专项风险：指在不动产确权过程中可能出现的权属争议、登记错误、法律纠纷、资产流失等潜在风险。

3.确权合规：指确权业务活动严格遵循国家法律法规、行业规范及企业内部制度，确保权属状态合法、程序正当、材料完整。

4.确权分级管控：根据风险等级对确权业务实施差异化管控，明确关键节点的审批权限与责任主体。

第四条不动产确权专项管理应遵循以下核心原则：

1.全面覆盖：确权管理覆盖所有涉及不动产权属的业务场景，无死角、无遗漏；

2.责任到人：明确各级管理主体、业务单元及岗位人员的确权管理职责，确保权责统一；

3.风险导向：聚焦确权过程中的高风险环节，优先配置管控资源，强化风险前置拦截；

4.持续改进：定期评估确权管理有效性，动态优化制度流程与技术手段，适应业务发展需求。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为本单位不动产确权专项管理第一责任人，对确权工作的合规性、安全性负总责；分管领导为直接责任人，负责确权专项管理的组织实施与监督考核。

第六条设立不动产确权专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导任副组长，财务部、法务部、项目部、审计部等相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职能：

1.统筹全公司确权管理工作的顶层设计，审议确权管理制度与重大事项；

2.协调跨部门确权业务协同，解决确权管理中的重大问题；

3.对确权管理中的重大风险事件进行决策审批，监督整改落实。

第七条领导小组下设办公室，挂靠法务部，负责日常确权管理工作，具体职责包括：

1.组织编制、修订确权管理制度与操作细则；

2.统筹确权风险的识别、评估与预警；

3.监督确权业务的合规性审查与执行；

4.定期汇总确权管理情况，向领导小组报告。

第八条牵头部门（法务部）职责：

1.统筹确权专项管理制度建设，牵头组织跨部门研讨与优化；

2.制定确权业务的风险识别清单与合规标准，开展全流程监督；

3.负责确权纠纷的第三方协调或法律处置，提出风险防控建议；

4.组织确权管理培训，提升全员业务能力与合规意识。

第九条专责部门（财务部、项目部等）职责：

1.财务部负责不动产投资并购中的权属尽职调查、资金审批监督，确保交易资金安全；

2.项目部负责开发建设阶段的不动产权属跟踪，确保登记材料完整性；

3.审计部负责年度确权专项审计，对违规问题提出整改要求。

第十条业务部门/下属单位职责：

1.落实确权管理制度，开展本领域日常风险防控，如购置阶段的地勘报告核查、登记阶段材料合规性初审；

2.建立确权台账，动态更新不动产权属状态，确保信息准确；

3.对下属单位确权业务进行指导与考核，确保执行一致性。

第十一条基层执行岗责任：

1.严格遵守确权操作规范，签署岗位合规承诺书；

2.对业务环节中的异常情况及时上报，履行风险发现义务；

3.参与确权业务培训，达到岗位技能要求。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条不动产购置阶段确权管理：

业务操作合规标准：

1.购置前必须委托第三方机构开展权属尽职调查，出具权属报告；

2.购置合同应明确权属瑕疵担保条款，约定违约责任；

3.支付尾款前需完成不动产登记，确保权属变更过户。

禁止性行为：严禁通过虚假交易规避确权审查、协助隐瞒抵押权等他项权利。

风险防控重点：地勘报告造假、合同条款缺失、登记前置条件未满足。

第十