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保险公司统计制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国统计法》《统计法实施条例》等相关国家法律法规，参照保险行业数据统计管理规范及集团母公司关于全面风险管理的要求，结合公司业务发展实际与内部风险防控需求制定。旨在规范公司统计工作，防范统计造假、弄虚作假等违法违规行为，确保统计数据的真实性、准确性、完整性和及时性，为经营决策、风险管理和合规监督提供可靠依据。

第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，涵盖公司所有保险业务活动、财务核算、市场调研、客户信息管理及行政管理等涉及数据统计的业务场景。公司各层级机构及员工均需严格遵守本制度规定，确保统计工作符合制度要求。

第三条本制度下列核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对统计工作全流程实施的系统性管理活动，包括数据采集、处理、分析、应用及监督等环节的标准化控制与风险防控。

（二）“XX风险”是指因统计工作失误或违规行为可能引发的法律责任、行政责任、经济损失及声誉损害等潜在风险。

（三）“XX合规”是指公司统计工作严格遵循国家法律法规、行业准则及内部制度要求，确保数据生成与应用的合法合规性。

第四条公司统计管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：统计管理须覆盖所有业务领域、层级机构及岗位，确保无死角、无遗漏。

（二）责任到人原则：明确各层级统计责任人，建立责任追溯机制。

（三）风险导向原则：重点关注高风险统计环节，实施差异化管控。

（四）持续改进原则：定期评估统计管理体系有效性，优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为公司统计管理第一责任人，对统计工作的合法合规性负总责；分管领导为公司统计管理直接责任人，负责组织落实、监督考核及异常处置。

第六条公司设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导及相关部门负责人组成，主要履行以下职能：

（一）统筹协调公司统计管理工作，审议重大统计事项。

（二）审批年度统计管理计划及重大风险防控方案。

（三）监督评价各层级统计管理责任落实情况。

第七条XX专项管理领导小组下设办公室，挂靠公司[牵头部门名称]，负责专项管理日常事务，包括：

（一）组织制度修订与业务培训。

（二）开展统计风险排查与评估。

（三）协调跨部门统计问题处置。

第八条公司各业务部门及下属单位设立统计管理专岗，负责本领域统计工作的具体落实，主要职责包括：

（一）执行统计操作规范，确保数据质量。

（二）参与统计风险识别与控制。

（三）配合专项检查与审计工作。

第九条专责部门（如合规部、财务部）承担统计管理监督职能，主要职责包括：

（一）审核统计业务流程的合规性。

（二）优化统计制度流程，降低操作风险。

（三）处置统计违规事件，提出整改建议。

第十条公司各基层执行岗位员工须履行以下统计管理责任：

（一）严格遵守统计操作指引，确保数据准确无误。

（二）及时上报统计异常情况，不得瞒报、漏报。

（三）参与统计合规培训，增强风险意识。

第三章专项管理重点内容与要求

第十一条数据采集环节管控：

统计数据采集须遵循真实、完整、及时原则，严禁虚构、篡改数据。业务部门应建立数据采集台账，明确采集标准、频次及责任人，确保源头数据质量。

第十二条数据处理环节管控：

统计数据处理须使用公司统一授权系统，禁止手工修改原始数据。数据处理操作需记录日志，并经双人复核后方可入库，确保数据一致性。

第十三条数据分析环节管控：

统计数据分析须基于真实数据，分析结论应经专责部门审核。禁止利用统计数据进行不正当竞争或泄露商业秘密，分析报告需按权限发布。

第十四条数据应用环节管控：

统计数据应用须符合业务场景需求，禁止滥用或过度解读数据。涉及客户隐私的数据应用需经客户同意，并采取加密存储等措施保护数据安全。

第十五条统计档案管理：

统计原始资料、分析报告等须按档案管理规定归档，保管期限不少于X年。档案调阅需经审批，并做好访问记录。

第十六条统计报送管理：

统计报表须按时、准确报送至指定部门，迟报、错报需说明原因并附整改措施。报送数据需经单位负责人签字确认，确保责任清晰。

第十七条统计培训管理：

新员工入职须接受统计合规培训，每年至少开展X次专项培训，考核合格后方可上岗。培训内容应包括制度要求、风险案例及操作规范。

第十八条统计检查管理：

公司每年至少开展X次全面统计检查，重点抽查数据质量、流程合规及责任落实情况。检查结果应纳入部门绩效考核。

第四章专项管理运行机制

第十九条制度动态