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保险行业协会适用反垄断法豁免制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国反垄断法》《公平竞争审查实施条例》等行业准则及集团母公司关于规范市场竞争行为的有关规定制定，旨在明确保险行业协会适用反垄断法豁免制度的适用范围、管理原则及操作要求，防控市场竞争领域的专项风险，规范协会业务流程，促进合规经营与健康发展。

第二条本制度适用于保险行业协会各部门、下属单位及全体员工，覆盖协会在市场竞争、业务合作、产品开发、服务提供等场景中涉及反垄断法豁免制度的全部活动。

第三条本制度下列术语的含义如下：

（一）“XX专项管理”：指协会针对反垄断法豁免制度建立的管理体系，包括风险识别、审查审批、监控处置、培训宣贯等环节。

（二）“XX风险”：指因协会或其成员单位违反反垄断法豁免制度规定，可能引发的市场竞争风险，如垄断协议风险、滥用市场支配地位风险等。

（三）“XX合规”：指协会及成员单位在市场竞争活动中严格遵守反垄断法及豁免制度要求，确保行为合法合规。

第四条协会XX专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有涉及反垄断法豁免制度的业务场景均纳入管理范围；

（二）责任到人：明确各级管理人员及岗位的合规责任；

（三）风险导向：重点防控重大风险，强化动态监控；

（四）持续改进：定期评估制度有效性，优化管理流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条协会主要负责人对XX专项管理负总责，分管领导为直接责任人，统筹协调全协会的合规工作。

第六条协会设立XX专项管理领导小组，由主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员，负责统筹协调、决策审批、监督评价XX专项管理工作。领导小组办公室设在XX部门，承担日常事务。

第七条XX部门（牵头部门）职责：

（一）统筹XX专项管理制度建设，定期修订完善；

（二）组织开展专项风险识别与评估；

（三）监督各部门XX专项管理落实情况，实施考核；

（四）负责XX专项管理培训与宣贯工作。

第八条专责部门职责：

（一）XX合规审核：负责业务合同、合作协议、行业活动等反垄断合规性审查；

（二）流程优化：提出XX专项管理流程改进建议，推动制度落地；

（三）风险处置：协助处理违规事件，制定风险应对方案。

第九条业务部门/下属单位职责：

（一）落实XX专项管理要求，开展本领域风险防控；

（二）收集成员单位合规反馈，及时上报风险隐患；

（三）配合专责部门开展合规审查与整改工作。

第十条基层执行岗职责：

（一）岗位合规承诺：签署合规承诺书，明确个人责任；

（二）风险上报义务：主动发现并上报XX风险事件或线索。

第三章专项管理重点内容与要求

第十一条采购领域管控：

业务操作合规标准：严格执行供应商尽职调查制度，确保采购流程透明、公平，禁止利益输送；

禁止性行为：严禁指定特定供应商、排斥竞争性报价等垄断行为；

重点防控点：关注采购规模集中度、价格操纵等风险。

第十二条招标投标领域管控：

业务操作合规标准：遵循公开、公平、公正原则，规范招标文件编制与评审流程；

禁止性行为：严禁围标串标、泄露标底等违规行为；

重点防控点：监控投标集中度、评审标准合理性等。

第十三条合作协议领域管控：

业务操作合规标准：协议条款不得限制竞争，明确合作边界；

禁止性行为：禁止通过协议排除、限制竞争，如分割市场、限定交易等；

重点防控点：审查协议中排他性条款、地域限制等条款合规性。

第十四条行业标准领域管控：

业务操作合规标准：标准制定需兼顾各方利益，公开征求意见；

禁止性行为：禁止利用标准排除竞争对手；

重点防控点：监控标准实施中的市场影响。

第十五条信息共享领域管控：

业务操作合规标准：共享信息仅限于必要范围，保护商业秘密；

禁止性行为：严禁强制成员单位共享敏感数据；

重点防控点：审查数据共享协议的合法性。

第十六条成员单位指导领域管控：

业务操作合规标准：发布行业指引时需符合反垄断法要求；

禁止性行为：禁止引导成员单位达成垄断协议；

重点防控点：审查指引的竞争影响。

第十七条资源整合领域管控：

业务操作合规标准：整合资源需避免过度集中；

禁止性行为：禁止滥用优势地位强制整合；

重点防控点：监控资源整合后的市场行为。

第四章专项管理运行机制

第十八条动态更新机制：XX部门根据法规变化、业务调整，每年评估并修订XX专项管理制度，确保时效性。

第十九条风险识别预警机制：

（一）定期排查：每季度开展专项风险排查，分级评估风险等级；

（二）预警发布：对重大