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保险私募基金相关制度

第一章总则

第一条为规范公司保险私募基金相关业务的管理，有效防范专项风险，保障资产安全与合规运营，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》及相关行业监管准则，结合集团母公司关于风险管理的要求及公司实际业务需求，特制定本制度。本制度旨在明确保险私募基金业务的管理原则、组织架构、职责分工、操作规范及风险防控措施，确保业务活动在合法合规的前提下有序开展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖保险私募基金业务的立项审批、投资决策、项目执行、风险监控、资金管理、信息披露等全流程管理活动。具体适用场景包括但不限于基金设立、投资标的尽职调查、交易结构设计、资金划拨、投后管理等业务环节。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对保险私募基金业务建立的系统性管理机制，包括制度设计、流程规范、风险控制、考核评价等全要素管理活动。

（二）“XX风险”指保险私募基金业务中可能引发财务损失、法律纠纷、声誉损害或监管处罚的不确定性事件，包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。

（三）“XX合规”指公司保险私募基金业务活动严格遵循国家法律法规、行业监管要求及公司内部规章制度，确保业务行为的合法性、合理性及适当性。

第四条保险私募基金专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：管理范围覆盖业务全流程及所有参与主体，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各层级、各部门的管理责任，实现风险责任可追溯。

（三）风险导向：以风险防控为核心，优先识别、评估并处置重大风险。

（四）持续改进：定期评估管理有效性，根据业务发展与外部环境变化动态优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为公司保险私募基金专项管理的第一责任人，对专项管理工作的全面性、合规性负总责；分管领导为直接责任人，负责组织落实专项管理制度，监督业务活动的合规执行。

第六条公司设立保险私募基金专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人、分管领导及相关部门负责人组成，负责统筹协调专项管理工作，研究决策重大事项，监督考核管理效果。领导小组下设办公室（设在XX部门），负责日常事务管理及信息汇总。

第七条领导小组的职责包括：

（一）制定和修订保险私募基金专项管理制度，明确管理目标、原则及操作规范；

（二）统筹协调各部门专项管理工作，解决跨部门协作问题；

（三）审批重大风险事件的处置方案及专项管理资源调配；

（四）定期听取专项管理工作报告，评估管理成效并提出改进要求。

第八条牵头部门（XX部门）的职责包括：

（一）牵头制定和完善保险私募基金专项管理制度，组织业务培训及合规宣贯；

（二）统筹开展专项风险排查，建立风险数据库并动态更新；

（三）监督各部门专项管理措施的落实情况，定期出具监督报告；

（四）组织专项管理考核，提出优化建议并推动改进。

第九条专责部门（XX部门）的职责包括：

（一）负责保险私募基金业务的合规审核，确保业务活动符合监管要求；

（二）优化业务流程，设计风险防控工具及模板；

（三）处置专项风险事件，协调相关部门制定并执行应对方案；

（四）跟踪监管政策变化，及时调整业务操作标准。

第十条业务部门/下属单位的职责包括：

（一）落实专项管理制度要求，开展本领域业务的风险防控；

（二）执行业务操作规范，确保业务数据真实、完整、准确；

（三）及时上报风险事件及异常情况，配合处置专项问题；

（四）开展一线员工培训，强化合规意识及操作能力。

第十一条基层执行岗的合规操作责任包括：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在专项管理中的责任义务；

（二）严格执行业务操作规范，拒绝执行违规指令；

（三）主动识别并上报风险隐患，及时反映管理漏洞；

（四）参与专项管理培训，提升合规操作能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条基金设立环节管理

保险私募基金设立应严格遵循监管要求，明确基金投资范围、规模、期限及退出机制。业务操作合规标准包括：

（一）投资范围应符合监管规定，不得违规投资禁止领域；

（二）基金规模应与公司风险承受能力匹配，避免过度扩张；

（三）设立流程需经领导小组审批，并备案相关监管机构。

禁止性行为包括：

（一）虚假申报基金信息，误导投资者；

（二）设立通道类基金逃避监管；

（三）违规承诺收益或保本保息。

重点防控点包括：基金合规性审查、投资范围合理性评估、设立流程合法性监控。

第十三条投资决策管理

保险私募基金投资决策应基于充分尽职调查，确保