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保险公司纪检巡查制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《企业内部控制基本规范》等行业相关法律法规及监管要求，结合公司实际情况，为加强纪检巡查工作规范化、制度化建设，有效防控专项风险，规范业务流程，提升经营管理效能，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司经营管理的各个环节，包括但不限于业务拓展、产品设计、销售行为、理赔服务、资金管理、信息系统等场景。

第三条本制度中下列词语定义如下：

（一）“XX专项管理”，指公司针对特定领域或业务环节开展的系统性风险防控、合规审查和监督管理工作，旨在防范操作风险、道德风险和合规风险。

（二）“XX风险”，指公司在经营过程中可能面临的各类风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险、信息安全风险等。

（三）“XX合规”，指公司及其员工在经营活动中严格遵守国家法律法规、监管规定、行业准则及公司内部规章制度，确保业务行为的合法性、合规性。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则。确保专项管理覆盖公司所有业务领域、所有部门层级和全体员工，不留管理死角。

（二）责任到人原则。明确各级管理者和员工在XX专项管理中的职责，做到责任清晰、考核到位。

（三）风险导向原则。以风险防控为核心，重点关注高风险领域和关键环节，实施差异化管控措施。

（四）持续改进原则。定期评估XX专项管理效果，根据内外部环境变化及时优化制度流程，提升管理水平。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司XX专项管理工作负总责，承担第一责任人的责任；分管XX专项管理的领导承担直接责任，负责组织落实、统筹协调和监督考核。

第六条设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹协调XX专项管理工作，制定总体规划和政策方向；

（二）审议重大XX风险防控方案和重大风险事件处置决定；

（三）监督评价XX专项管理工作的有效性，提出改进要求。

第七条设立XX专项管理办公室（以下简称“办公室”），作为领导小组的常设执行机构，由[牵头部门名称]牵头负责，主要职责包括：

（一）负责XX专项管理制度的制定、修订和解释工作；

（二）组织开展XX风险排查和评估，发布风险预警；

（三）监督业务部门XX专项管理要求的落实情况；

（四）协调处理XX风险事件，配合开展调查处置。

第八条牵头部门主要职责：

（一）统筹XX专项管理制度建设，确保制度体系完整、适用；

（二）组织开展XX风险识别和评估，建立风险清单；

（三）制定XX风险防控措施，监督落实情况；

（四）组织XX专项管理培训和宣传，提升全员合规意识。

第九条专责部门主要职责：

（一）负责XX专项领域的业务合规审核，确保业务操作符合制度要求；

（二）优化XX专项管理流程，提升流程效率和控制力；

（三）制定XX风险处置预案，指导业务部门应对风险事件；

（四）建立XX专项管理案例库，总结经验教训。

第十条业务部门/下属单位主要职责：

（一）落实XX专项管理要求，开展本领域风险防控；

（二）执行XX专项管理制度，确保业务操作合规；

（三）建立XX风险报告机制，及时上报风险事件；

（四）配合开展XX专项检查，落实整改要求。

第十一条基层执行岗主要职责：

（一）严格遵守XX专项管理操作规范，履行岗位合规承诺；

（二）发现XX风险隐患，及时向上级报告；

（三）参与XX专项管理培训和考核，提升合规能力；

（四）对因未履行职责导致的XX风险事件，承担相应责任。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条采购领域：

业务操作的合规标准包括：供应商尽职调查、招标流程规范、合同签订审核等；禁止性行为包括：严禁关联交易利益输送、严禁违规转包分包、严禁收受回扣等；XX风险重点防控点包括：供应商资质造假风险、招标过程不透明风险、合同条款漏洞风险等。

第十三条财务领域：

业务操作的合规标准包括：资金审批权限管理、税务申报合规、财务报告真实完整等；禁止性行为包括：严禁违规拆借资金、严禁虚假列支费用、严禁设立账外账等；XX风险重点防控点包括：资金挪用风险、税务处罚风险、财务造假风险等。

第十四条业务拓展领域：

业务操作的合规标准包括：客户资质审核、销售行为规范、佣金管理合规等；禁止性行为包括：严禁虚假宣传、严禁诱导客户购买、严禁违规返佣等；XX风险重点防控点包括：客户欺诈风险、销售误导风险、佣金操纵风险等。

第十