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保险经纪公司员工培训制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《证券期货投资者适当性管理办法》等行业法律法规，参照中国保险监督管理委员会关于保险经纪公司内部风险防控的相关指引，结合公司实际业务需求及风险管理体系建设要求制定。为规范员工培训管理，提升专业能力与合规意识，有效防控执业风险，保障公司稳健运营，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属分支机构及全体员工，涵盖员工入职培训、在岗培训、专项培训、合规培训等全周期培训活动，覆盖公司业务全流程及各类培训场景。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“专项管理”指公司针对特定业务领域或风险类型建立的管理体系，包括政策制定、流程规范、风险防控、考核评价等环节。

（二）“XX风险”指员工在执业过程中可能引发的法律、财务、声誉或操作风险，如客户信息泄露、误导销售、合同瑕疵等。

（三）“XX合规”指员工行为符合法律法规、监管要求及公司内部规章制度，包括业务操作合规、信息披露合规、职业道德合规等。

（四）“XX执行岗”指直接参与业务操作、客户服务或风险管理的基层员工岗位。

第四条公司员工培训管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的原则，确保培训内容系统化、培训过程标准化、培训效果实效化，实现合规能力与专业素养同步提升。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司员工培训管理负总责，承担首要领导责任；分管人力资源及业务运营的领导为公司员工培训管理的直接责任人，负责统筹推进与监督落实。

第六条设立公司员工培训管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，人力资源部、合规部、业务部门负责人为成员。领导小组负责统筹公司员工培训战略规划、资源协调、重大事项决策，并对培训管理有效性进行监督评价。

第七条人力资源部为员工培训管理的牵头部门，主要职责包括：

（一）制定年度培训计划，组织编制培训大纲及课程体系；

（二）统筹实施新员工入职培训、岗位技能培训及管理层培训；

（三）建立培训档案，评估培训效果并持续优化培训方案；

（四）开展培训宣贯工作，提升全员培训意识。

第八条合规部为员工培训管理的专责部门，主要职责包括：

（一）制定合规培训标准，审核培训内容的合规性；

（二）组织专项合规培训，如反洗钱、反欺诈、投资者保护等；

（三）监督培训执行情况，对违规行为提出整改要求；

（四）定期更新合规培训材料，确保内容与时俱进。

第九条业务部门及下属单位负责落实本领域的员工培训要求，主要职责包括：

（一）根据部门业务特点制定培训需求清单，开展常态化培训；

（二）组织岗位练兵、案例研讨，提升员工实操能力；

（三）收集培训反馈，及时调整培训重点；

（四）监督部门员工培训参与情况，确保全员覆盖。

第十条基层执行岗员工应履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在培训及业务中的责任；

（二）主动参与培训，完成培训后提交学习心得或考核申请；

（三）发现培训内容或业务流程缺陷时，及时向人力资源部或合规部报告；

（四）对违规操作行为保持警惕，拒绝参与任何违法违规活动。

第三章专项管理重点内容与要求

第十一条新员工入职培训

公司对入职员工开展为期不少于X日的系统性培训，包括公司文化、组织架构、业务流程、合规制度等，考核合格后方可上岗。培训重点包括：

（一）业务操作合规标准：明确业务申请、合同签订、资金管理等关键流程的合规要求；

（二）禁止性行为：严禁未经授权代客户操作、违规获取客户敏感信息等行为；

（三）专项风险防控：重点讲解客户身份识别、产品适配性审查等风险点。

第十二条在岗员工专业技能培训

公司每年组织不少于X次的岗位技能培训，内容涵盖业务知识更新、系统操作优化、市场分析能力等。培训要求包括：

（一）业务操作合规标准：确保员工熟悉产品特性、销售流程及监管红线；

（二）禁止性行为：严禁夸大宣传、隐瞒产品风险、诱导客户超匹配购买；

（三）专项风险防控：重点关注销售误导、合同履行风险等典型问题。

第十三条合规培训

合规培训作为员工必修内容，每年不少于X小时，包括法律法规、监管政策、内部规章等。培训要求包括：

（一）合规标准：员工需掌握反洗钱、反欺诈、消费者权益保护等合规要点；

（二）禁止性行为：严禁参与任何可能损害客户利益的不当行为；

（三）风险防控：重点强化对敏感业务场景（如高风险客户、异常交易）的风险识别能力。

第十四条专项领域培训

针对高风险业务领域（如复杂产品销售、跨境业务操作），开展专项培训，要求包括：

（一）业务操作合