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上海城银清算绩效奖金制度

第一章总则

第一条为规范上海城银清算业务管理，有效防控专项风险，提升清算服务效能，依据《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国网络安全法》及相关行业准则，结合上海城银清算（以下简称“公司”）发展实际与内部管理需求，特制定本制度。本制度旨在通过明确绩效奖金分配标准与考核机制，激励员工提升清算效率与服务质量，强化合规经营意识，推动公司治理体系完善。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及清算业务绩效奖金的评定、发放与管理，均须遵循本制度执行。清算业务场景包括但不限于资金清算、票据处理、账户管理、信息传输等环节。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“XX专项管理”指公司针对特定清算业务领域（如资金清算、风险监控等）实施的专项监控与管理制度，涵盖风险识别、控制措施、合规审查等全流程管理活动。

（二）“XX风险”指在清算业务中可能引发操作失误、资金损失、合规处罚或声誉损害的潜在风险，包括但不限于系统故障风险、操作违规风险、信息泄露风险等。

（三）“XX合规”指公司清算业务活动严格遵循国家法律法规、行业规范及公司内部制度的行为准则，强调合法合规、权责清晰、流程规范。

第四条专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：清算业务各环节均须纳入专项管理范畴，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位的专项管理职责，确保责任可追溯、可考核。

（三）风险导向原则：以风险防控为核心，优先处置重大风险，优化管理资源配置。

（四）持续改进原则：定期评估专项管理有效性，根据业务发展与外部环境变化动态优化制度。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司专项管理负总责，对公司清算业务绩效奖金制度的制定、执行与监督承担最终责任；分管领导作为直接责任人，负责专项管理制度的细化落实、组织协调与考核监督。

第六条设立XX专项管理领导小组，作为公司专项管理的决策与统筹机构。领导小组由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、风险管理部、信息技术部及各清算业务部门负责人。领导小组职责包括：

（一）统筹公司专项管理制度体系建设，审批重大风险防控方案；

（二）协调跨部门专项管理事项，解决制度执行中的重大问题；

（三）定期听取专项管理报告，对重大风险事件作出决策；

（四）监督专项管理考核结果，确保考核公平公正。

第七条明确三类主体职责分工：

（一）牵头部门：财务部作为专项管理牵头部门，负责统筹制度制定、风险识别、监督考核、培训宣贯等工作，并定期编制专项管理报告。

（二）专责部门：风险管理部负责专项领域的合规审核、流程优化建议、风险处置指导；信息技术部负责系统安全防护、数据监控与应急响应。

（三）业务部门/下属单位：各清算业务部门及下属单位负责落实本领域专项管理要求，开展日常风险防控，确保业务操作符合制度规范。

第八条基层执行岗员工须履行以下合规操作责任：

（一）严格遵守业务操作手册，不得违规执行指令；

（二）对发现的异常情况或潜在风险及时上报，不得隐瞒；

（三）签署岗位合规承诺书，明确个人在专项管理中的法律责任。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条资金清算环节管理：

（一）合规标准：资金划转必须严格遵循授权审批流程，大额资金清算需经双级复核；定期校验资金流向，确保账实一致。

（二）禁止行为：严禁未经授权擅自划转资金、伪造清算记录、利用清算系统谋取私利。

（三）重点防控：防范洗钱风险、操作失误风险，加强资金异常交易监测。

第十条票据处理环节管理：

（一）合规标准：票据承兑、贴现、流转必须符合《票据法》规定，确保票据真实性与完整性；建立票据影像存档制度。

（二）禁止行为：严禁票据伪造、变造、非法转让，严禁与企业关联方进行利益输送型票据交易。

（三）重点防控：防范票据诈骗风险、背书链断裂风险，强化票据交易对手资质审核。

第十一条系统安全防护管理：

（一）合规标准：清算系统需通过等保测评，定期开展漏洞扫描与渗透测试；核心数据必须加密存储，访问权限分级管理。

（二）禁止行为：严禁非授权访问系统、随意更改系统参数、泄露系统账号密码。

（三）重点防控：防范黑客攻击、数据泄露风险，建立应急响应预案。

第十二条信息安全管控管理：

（一）合规标准：客户身份信息、清算数据必须脱敏处理，传输过程采用加密通道；定期开展保密培训。

（二）禁止行为：严禁泄露客户隐私、滥用清算数据谋取商业利益、擅自导出敏感信息。

（三）重点防控：防范信息泄露风险、内部人员道德风险，落实数据全生命周期管理。

第十三