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中华人民共和国反洗钱法测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是（）

A.2024年1月1日

B.2024年5月1日

C.2024年10月1日

D.2024年12月1日

答案：D

解析：2024年10月24日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过《反洗钱法》，自2024年12月1日起施行。

2.我国反洗钱工作的核心牵头负责部门是（）

A.公安部

B.国务院金融监督管理机构

C.中国人民银行

D.国家监察委员会

答案：C

解析：《反洗钱法》第五条明确规定，中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。

3.下列不属于反洗钱义务主体的是（）

A.农村商业银行

B.从事支付业务的第三方支付机构

C.小额贷款公司

D.仅提供便民服务的社区居委会

答案：D

解析：反洗钱义务主体包括金融机构和特定非金融机构，社区居委会属于基层群众性自治组织，不属于法定反洗钱义务主体范畴。

4.客户身份识别制度中，金融机构与客户建立金融业务关系时，应当首先开展的工作是（）

A.直接为客户办理业务

B.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件

C.要求客户提供资产证明

D.向公安机关核实客户身份

答案：B

解析：《反洗钱法》第十六条规定，金融机构在与客户建立金融业务关