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反洗钱自查整改方案及措施

一、自查整改工作总体目标

严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户尽职调查办法》等监管法律法规要求，全面排查本机构反洗钱工作机制、流程执行、系统支撑、人员履职等各环节存在的漏洞与不足，建立“问题清单-责任清单-整改清单-销号清单”闭环管理机制，确保202X年X月前完成全部问题整改，实现客户尽职调查覆盖率100%、大额交易和可疑交易报告准确率95%以上、客户风险等级划分准确率100%、反洗钱培训考核通过率100%，全面满足监管要求，有效防范洗钱及恐怖融资风险。

二、自查工作组织架构及职责分工

（一）成立反洗钱自查整改工作领导小组

组长由单位主要负责人担任，副组长由分管反洗钱工作的高管担任，成员涵盖合规部、业务部、运营部、科技部、财务部、人力资源部负责人，主要职责为：审定自查整改工作方案，统筹协调跨部门资源，审议重大问题整改措施，验收整改最终成效，对整改工作整体质量负总责。

（二）设立专项工作小组

由合规部反洗钱岗牵头，从各业务条线抽调反洗钱骨干人员共12人组成，其中合规部4人、对公业务部2人、零售业务部2人、运营部2人、科技部1人、财务部1人，具体职责为：开展全维度自查、梳理问题台账、制定整改措施、跟踪整改进度、编写自查整改报告，每周向领导小组汇报工作进展。

（三）部门职责划分

1.业务部门：负责本条线业务环节反洗钱问题的自查