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普惠金融与小微信贷支持制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融与小微信贷业务领域的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保业务合规、稳健发展，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，特制定本制度。通过明确管理职责、优化运行机制、完善保障措施，构建系统化、精细化的专项管理体系，防范操作风险、信用风险及合规风险，促进普惠金融与小微信贷业务的健康可持续发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖普惠金融与小微信贷业务的全部业务场景，包括但不限于客户准入、授信审批、资金发放、贷后管理、风险处置等环节。所有参与相关业务的人员必须严格遵守本制度规定，确保业务活动符合监管要求及公司内部控制规范。

第三条本制度中涉及的核心术语定义如下：

（一）“普惠金融专项管理”是指公司围绕普惠金融与小微信贷业务，建立全面覆盖、权责清晰、流程规范、风险可控的管理体系，通过制度约束、流程管控、技术支撑等手段，实现业务合规、风险可控、效率优化的管理活动。

（二）“专项风险”是指普惠金融与小微信贷业务中存在的信用风险、操作风险、市场风险、合规风险等具有领域特性的潜在或实际损失，需通过专项管理措施进行识别、评估、处置。

（三）“XX合规”是指公司在普惠金融与小微信贷业务全流程中，严格遵守法律法规、监管规定及公司内部制度要求，确保业务活动合法合规、权责明确、