10.1 数字金融风险识别业务.pptxVIP

数字金融业务监管项目十

项目导航：数字金融业务监管任务一风险识别与预警业务任务二监管沙盒业务

风险识别与预警业务任务一

新课导入2023年12月，本科即将毕业的周同学，通过了一家公司的面试。背调阶段，录用流程无法推进。信息显示，周同学名下有多家企业，其中两家同时间段开出巨额发票，需要他补齐未缴税款。周同学回忆2019年下载过几款手机应用程序，注册成功后会给钱。

目录CONTENTS数字金融概念数字金融风险的特点数字金融风险常见的类型数字金融风险的监管

01数字金融概念

数字金融概念是指传统金融机构与科技企业利用数字技术实现融资、支付、投资和其他新型金融的一种业务模式。数字金融移动互联网络和通信服务云计算数字支付

智能投顾的概念与特征扩大了金融服务覆盖面降低了金融交易成本优化了金融风险管理方式使传统金融的业务运行方式、效率发生了变化数字金融

02数字金融风险的特点

数字金融风险的特点数字金融基于数字技术在金融行业的应用，使金融模式、流程、设计发生根本变化，与金融业务的融合衍生，增加风险1.新型不确定性数字金融突破了传统金融的时间和空间限制，数字技术传播快、反应迅速，对风险事项具有极强的传播和放大效应2.融合放大性数字技术不断创新，底层技术变动会对金融模式、产品和生态产生基础性影响，也可能衍生出新的金融风险4.强变异性数字金融业务都依赖于数字技术，数字技术是集通信、密码学、运筹