我国反洗钱制度问题研究.pdfVIP

摘 要 洗钱是犯罪分子以 合法”的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程。由于 经济全球化步伐的加速，尤其是信息科技的飞速发展为金融服务提供了强大的技 术支持，使得洗钱犯罪越来越具有国际性的因素。鉴于这一严峻的现实，国际反 洗钱的呼声愈发高涨。世界各主要国家，如美国、 大利、英国以及比较特别的 瑞士等都就自身的实际情况，制定了相应的措施。 经济全球化对我国的影响也越来越大，金融行业的对外逐步开放需要我们在 行动上和国际接轨，而这场反洗钱的风暴中，自然也不能缺少中国的身影。2003 年以来，我国相继出台了三大反洗钱法规，随后各商业银行也基本建立了反洗钱 工作的内控机制，新成立的反洗钱局在整个反洗钱工作中处于领导和核心地位。 与此同时，近年来我国政府与 金融行动工作组”等国际反洗钱组织的合作得到进一 步加强，并签署了许多打击跨国洗钱犯罪的国际公约。 笔者之所以把目光投向反洗钱这一问题原因在于，洗钱犯罪的危害己经在国 际范围内对世界经济的发展造成了巨大影响，这一课题极具现实 义。鉴于目前 国际，特别是国内反洗钱的迫切现实，本文通过 析世界主要国家的反洗钱现状， 及其给予中国的现实启示，因地制宜总结目前中国反洗钱斗争结构性的缺陷，初 浅提出我国目前的反洗钱体系框架构建。希望能为反洗钱的探索道路上所面临的 新问题提供有益借鉴。 全文共分为四 ：第一部分，探讨洗钱行为的由来， 析洗钱的运作过程， 即包括放置、培植、融合三个阶段；第二部分，介绍世界各主要国家美国、瑞士、 英国、 大利等的反洗钱制度，并指出其可资借鉴的经验，即改革银行保密制度、 完善反洗钱刑事立法、强化金融机构的预防和控制作用、建立反洗钱信息处理机 构；第三部分，根 国际反洗钱立法经验，提出了我国反洗钱法律制度的构建； 第四部 根 我国的国情，提出了我国反洗钱机制的建立及完善构想。 关键词：洗钱 反洗钱法律制度 反洗钱机制 1 Abstract Money laundering is the process of taking the proceeds of criminal activity and making it appear legal．As the economy globalization speeds up ,great progress of information techonology supports the finance service ；which makes money laundering become internationalization ．In view of that ,the voice against money laundering becomes louder ．many counties such as America、Italy 、Switzerland 、Britian work out regulations ． Economy globalization deeply affects China ,the opening of finance system demands international coordination．China is the main force in fighting against money laundering.scince 2003,China has successively formulated three regulations,soon afterwards ,commercial banks set up internal mechanism of monitoring of money laundering ．The newly found bureau on anti-money laundering has become the key standing ．At the same time,in recent years Chinese