融资担保管理规定（最后搞）.docVIP

建龙钢铁控股有限公司 编 号：CW100002A0 发布日期：2005年10月13日 融资担保管理规定 生效日期：2005年10月13日 编 制 人：沈鸿云 审 核 人：陈光浩 编制部门：财务管理部 批 准 人：张志祥 页 数：第 1 页 共 17 页 第一章 总 则 第一条 为了加强对各公司融资担保业务的内部控制，规范担保行为，防范担保风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等法律、法规的要求，特制定本制度。 第二条 本制度适用于建龙控股及各子公司。 第三条 本制度所规定的担保是指保证、抵押、质押。包括： （一）公司自身向金融机构借款提供的担保； （二）公司为投资参股企业提供的担保及同一集团内的子公司与子公司之间相互提供的借款担保及相关反担保； （三）公司为非关联第三人企业提供的借款担保及相关反担保。 第四条 有关定义： 本制度所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行义务时，保证人按照约定履行义务或承担责任的行为。 本制度所称抵押，是指债务人或第三人不转移对依法可用于抵押的财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。可用于抵押的资产主要包括：房屋和其他地上定着物、机器设备、交通运输工具、依法有权处分的国有的土地使用权等。 本制度所称质押，包括动产质押和权利质押，是指债务人或者第三人将其动产或权力移交债权人占有，将该动产或权力作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权以该动产或权利折价或者以拍卖、变卖该动产或权利的价款优先受偿。可用于质押的资产主要包括：动产；汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；依法可以转让的股份、股票；依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权等。 本制度所称借款，包括但不限于短期借款、中长期借款、银行承兑汇票、商业承兑汇票、商业汇票贴现、开立信用证、出口打包贷款、信托等公司对银行和非银行金融机构形成债务的业务。 第五条 各公司财务（资金）部门为融资担保业务的主要责任部门，负责融资担保活动的组织、实施和监控。若涉及到固定资产抵押，设备、工程部门应配合财务部门提供固定资产明细清单、相关发票、合同等资料，并配合安排金融机构、评估机构、工商局等人员现场考察。若涉及到土地、房产抵押，办公室等部门应配合财务部门提供土地证、房产证等相关资料，并配合评估机构进行价值评估。若涉及到进出口融资业务，采购、销售部门应配合提供采购合同、销售合同以及相关进出口单据。 第六条 各公司总经理对本单位融资担保业务内部控制的有效实施负责，所有融资担保业务必须由各公司董事会决议通过。 第二章 抵（质）押担保的管理 第七条 各公司因借款需要提供抵（质）押担保的，应当配备合格的人员办理，办理人员应当具备良好的职业道德和业务素质，熟悉国家有关法律法规及专业知识。 第八条 抵（质）押担保的申请（见附件一）。各公司因借款需要抵（质）押的，经和银行沟通确认后，应由具体经办部门提出申请。申请书至少应包括以下内容： 1、债权人名称； 2、被担保的主债权种类、金额； 3、履行债务的期限； 4、抵（质）押物名称、数量、价值、质量、状况、所在地、所有权权属或使用权权属等。 第九条 抵（质）押担保的审批（见附件二）。抵（质）押担保申请书经办人签字后报公司财务（资金）处长审批，然后报控股公司财务管理部审核，同时通报公司总经理，财务管理部审批后呈控股公司董事长审批，最后由申请公司董事会决议通过。 第十条 抵（质）押担保的执行。公司董事会同意批准申请书后，控股公司财务管理部协助各公司签署相关董事会决议及授权书等，各公司经办部门应结合相关处室和分厂等提供抵（质）押资产明细清单、相关证件、票据等，进行资产评估，然后去相关部门进行抵（质）押登记。 第十一条 为了方便办理抵（质）押担保手续，法定代表人可以授权控股公司财务部长签署抵（质）押合同及相关法律文件。授权代理人必须在权限范围内才能签署，不得越权办理。 第十二条 抵（质）押期间，公司相关部门应妥善保管好已抵（质）押财产，转让已办理登记的抵（质）押物的，应当通知抵（质）押权人并告知受让人转让物已经抵（质）押的情况，未通知抵（质）押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。 第三章 对外担保的管理 第十三条 公司为他人提供的融资担保包括保证担保、抵押担保、质押担保。应当遵循平等、自愿、诚实信用、互利互惠的原则，任何单位和个人不得强令公司为他人提供担保，公司对强令其为他人提供担保的行为有权拒绝。 第十四条 公司原则上不给无投资参股或关联的第三人提供借款担保。如遇特殊情况董事会同意为他人提供担保，公司必须落实反担保措施。 第十五条 对外担保的申请