“陈水扁洗钱案”给我国反洗钱工作的启示.pdfVIP

／／金融与经济 2011．07 (7 ournalFinanctandEcotl∽ltic “陈水扁洗钱案”给我国反洗钱工作的启示 ■葛峰翅 陈水扁家族海外洗钱案爆发 以来 ，备受 岛内外关注 。据估计 ， 目前世界洗钱数额高达 15000亿至 28000亿美元。在一些国家和地 区，洗钱总额甚至超过政府预算 ，并最终导致政府对宏观经济失控。国际洗 钱 已经像毒瘤 ，或者像癌细胞一样 ，严重侵袭世界经济的肌体 。在陈水扁一家长达数十年 的洗钱过程 中，用 尽 了各种手段 ，对其洗钱路径 的探析对于我 国的反洗钱工作有诸多启示。 [关键词]陈水扁洗钱 ；反洗钱 ；工作 ；启示 l。中图分类号]F830．4 文【献标识码]A [文章编号]1006—169X(2011)07—0076—02 葛峰翅 ，中国人 民银行南昌中心支行。(江西南昌 330008) 2008年 8月 14Et，一封来 自瑞士联邦检察院 水扁和妻子吴淑珍同为 20年有期徒刑 ，褫夺公权 要求 台湾 当局协助调查陈水扁之子陈致 中及其儿 l0年 。 媳黄睿靓于 2007年 向瑞士账户汇人 3100万美元一 还原陈水扁家族的洗钱路径 ，我们可 以看到：陈 事的请调信 。使得陈水扁家族涉嫌海外洗钱的弊案 水扁家族洗钱初期是通过银楼地下汇兑的方式进 大 白于天下 。瑞士官方资料显示 ，黄睿靓 以 “Huang 行小额汇款 ，但在陈水扁执政后渐渐难 以满足需 Jui—Ching”之名 ，在瑞士美林银行开设 了两个账户 ， 要 ，除了借助开曼群 岛开设公司洗钱外 ，最主要 的 2007年 2月与 3月，两笔来 自新加坡瑞士信贷私人 洗钱管道是透过 台北市 民生东路 的宏佳银楼和吴 银行 、分别为 2100万美元和 l4余万美元 的款项汇 氏兄妹共同控管的香港盈宝公司跨海 买卖珠宝 ，以 人这两个账户。同年 5月 ，黄睿靓委托美林银行代 行贿企业买单的方式进行海外洗钱。陈水扁洗钱案 为成立于开曼群岛注册 的BouchonLtd公司 ，公司 发人深省 ，同样的国内还有多少高官巨贾在 以相 同 的所有权人是黄睿靓 ，授权代理人是陈水扁之子陈 或类似的路径 ，进行着触 目惊心的巨额非法财产转 致 中。黄睿靓将原本 以个人名义所开的美林账户的 移?经济合作与发展组织 的一份研究报告指出：从 款项 ，全部再转入 BouchonLtd公司的另两个账户。 1989年到 1995年 中国资本外逃 的总额可 能超过 l1月底 ．BouchonLtd公司又接收了来 自苏格兰皇 1000亿美元 ，其 中约有 500亿美元是未经政府批准 家银行陈致中名下账户的约 1000万美元汇款。 外流的。在打击洗钱犯罪活动过程中，我们应该反 随着 台湾对陈水扁家族海外洗钱案调查 的深 思，如何能够从制度上更加完善 ，堵住这些漏洞 ，防 入 ．涉案银行已不仅局限于瑞士 ，而是横跨五大洲 止洗钱行为 的发生。 13地 。而当初的3000万美元 ，也只是冰山一角。日 措施一 ：反洗钱监管的有效性需要进一步提高。 前 ．台湾高等法院就台湾地区前领导人陈水扁及其 根据经验 ，国外在判定是否洗钱时 ，通常会把资金 家人所涉海外洗钱案等弊案作出二审宣判 ，改判陈 交易特点与公司从事 的业务相对照进行识别 。如瑞 陈‘水扁洗钱案”给我 国反洗钱工作的启示 士 的相关机构能够识别陈水扁涉嫌洗钱 ，是 因为他 规定采取相关措施 的行为 ”，其 中涵盖 了洗钱犯罪 们发现陈家 的账户 、资金规模 、交易特点等与其身份