外资商业银行有效监管机制研究.pdf

目 录 内容摘要……．．．．．．．．………………………．…．…．…．…．．…．……l Abstract．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．：! 第一章前言．．．．．…．．．………………………．．…．．．．．．．．．．．．．．．．……．3 一、研究背景……………………………………………………．3 二、概念界定……………………………………………………．3 三、相关文献综述…………………………………………．…．…．4 四、论文基本框架…………………………………………………6 五、研究过程和方法………………………………………………．7 入、创新与不足………………．…………………………………．8 第二章外资商业银行有效监管理论简析……………………………………9 一、监管权源论…．．＼．…．．．．．．…．．．…．．．．…．……．．．．．．．．．．．．…．．．．．．9 二、监督监管论…．．1…………．………………………………．．．1l 三、跨国监管论…．．I…………．…………………………………13 第三章中国外资商业银行的发展及监管…………………．．．．…．．．．．．．．．．．．．15 一、中国外资商业银行发展历史沿革．…．…．…．．．……………………．15 二、后WTO期中国外资银行开放与监管………………………………．．18 三、外资商业银行进入中国的利弊分析………………………………．．2l 第四章中国外资商业银行监管问题分析…．……．．…………………．．．…．．25 一、中国外资商业银行监管趋势……………………………………．．25 二、市场准入环节监管问题……………………………．．…．………26 三、市场运营环节监管问题…………………………………………28 四、市场退出环节监管问题…………………………………………3l 第五章外资商业银行监管的国际比较…．…………………………．……．．33 一、美国外资商业银行监管……………………………………．．．．．．33 二、香港外资商业银行监管…………………………………………36 三、日本外资商业银行监管……………………………………．…．．37 四、各国外资商业银行监管比较…．：．…………………………．．．．…．39 五、国际监管经验对中国的启示……………………………………．．42 第六章中国外资商业银行有效监管对策．…………………………．．．……44 一、建立完善有效监管制度体系……………………………………．．44 二、完善外资银行监管运行体系……………………………………．．45 三、构建监管的监督制度体系………………………………………．50 参考文献…………………………………………………………．．52 万方数据 内容摘要 IlUlIlIIIIIlIIllIlUlIIIIIlIIIIIlIIIIII Y2700919 内容摘要 中国加入WTO己逾十年。其间，中国银行业切实履行开放义务，取消对外资 银行经营地域、客户对象和其他方面的非审慎性限制，在WTO承诺基础上对外资 银行实行国民待遇。在贯彻落实银行业对外开放战略部署的过程中，外资银行监 管部门顺应中国银行业改革总体趋势，紧密结合国内外经济金融形势，重视监管 能力和执行力建设，寓监管于服务，实现了稳妥有序开放，促进了外资银行在华 稳健发展。 与此同时，随着中国改革开放政策的不断深入，外