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银行客户经理个人理财营销经验交流 一、扎实的业务知知识，为个人理财工作打下坚坚实基础 在200 年7月月，北京市分行进入dcc上上线前的最后准备阶段。由于于我大学毕业后一直从事一线线工作，加上工作认真细致、、表现出色，我被派往上海学学习dcc业务。在上海学习习期间，我克服时间短任务重重等困难，认真学习、刻苦钻钻研，在很短的时间内就熟练练的掌握了系统的操作和管理理，为上线后vip客户的服服务打下了坚实的基础。回行行后我作为小教员，对全北京京市分行一线柜员进行了为期期三个月的dcc个人业务操操作培训，为我行dcc系统统的成功上线，做出了自己的的贡献。通过这次培训我不仅仅和许多一线网点的所长柜员员加强了联系，而且对我行目目前网点资源和现 二、网点营销凸显个人人能力，个人理财带动存款增增长 dcc上线后，由于我我对个人理财工作的热爱和我我个人的要求，我来到世纪城城储蓄所，担任了我行第一任任大堂经理。当时的世纪城储储蓄所刚成立不久，在世纪城城小区影响还不是很大，特别别是周边早已有中行、农行、、光大等银行，存款形式并不不是很好。针对这种情况，我我通过对周边的调查研究发现现，世纪城小区是一个新兴的的高档社区，有潜力的优质客客户较多。于是我决定从存款款源头入手，大力发展vipp客户。首先我在网点内制作作张贴了乐当家理财的宣传海海报，介绍了成为我行vipp客户可享受到的差别化服务务。同时，我积极与小区物业业联系协商，在每栋楼的固定定宣传栏里张 我在高兴之余又在在考虑新的问题。现在客户有有了，如何留住客户？只有**提高服务质量。我在和所长长商量后决定在所里开展争做做明星柜员活动，在大堂悬挂挂起“社区银行，您的银行””横幅，大力开展家园文化建建设，使每个来网点办业务的的客户都有一种回到家的感觉觉。工作中我以身作则，对客客户总是面带微笑，热情服务务，对客户的问题耐心讲解，，百问不厌。对待vip客户户服务细致入微，站在客户的的角度讲解产品的特点及功能能，深受客户的好评，和许多多vip大客户建立了深厚的的友谊。通过我的不懈努力，，世纪城储蓄所的vip数量量和存款余额有了较大幅度的的增长。我去的第vip客户新增49人，，人民币储蓄存款新增42777万元，外币储蓄存款新增增203万美元。当年世纪城城储蓄所网点综合贡献度分行行排名第二，并获得青年文明明号和北京市先进班组称号，，成为分行系统内的明星网点点。我也多次获得领导和客户户的表扬，并调入支行理财中中心任客户经理。 在理财中心心工作之初，为做到心中有数数，我对我行十五个营业网点点进行了实地调查研究，并结结合我的实际工作经验，撰写写了一份关于我行现有网点资资源、状况及大堂经理设置的的调研报告。从网点的位置、、周边资源、员工状况、客户户层次及业务量等多个角度，，分析了每个网点目前的经营营状况并提出了自己的建议。。为我行后期大堂经理岗位的的设置及网点改造提供了第一一手资料，受到了领导的表扬扬。 在担任客户经理的过程程中，我更加体会到较强的理理论知识对一名客户经理来说说十分重要。于是我加强了对对理论知识的学习，利用业余余时间大量阅读了关于经济学学、心理学等对我工作有帮助助的书籍，报考了基金、保险险等从业资格考试，并在自学学cfp（注册理财策划师））的相关课程。通过我理论知知识的不断加深，我给客户介介绍起产品来更加专业，更加加游刃有余了。客户对我也更更加信赖，经常会有客户称我我为专家，并介绍朋友来向我我咨询产品，听取我的意见。。我的形象也就代表着理财中中心的形象，随着慕名而来的的客户越来越多，理财中心的的影响也越来越大，甚至曾听听建行系统外 去年我参加并参参与策划、组织了多次大型营营销活动。如三次大型高档社社区营销活动、在梅地亚会议议中心举办的8.18大型客客户答谢会等。我还多次深入入一些高薪企业，进行理财讲讲座。在这些活动中我通过对对建行理财理念的宣传和产品品的营销提高了我行乐当家理理财品牌的知名度，扩大了影影响。特别是在8.18大客客户答谢会上，我题为“建行行理财助您成功”的主题演讲讲，反响热烈。会后有多家企企业的领导前来咨询我行的理理财产品和服务，并推荐了多多名优质客户成为了我行忠实实的vip客户。 在维护大客户方方面，我以感情为纽带，产品品为工具，十分注意客户关系系的维护。凡事都从客户的角角度考虑问题，注意细节。一一次偶然的机会，当我得知一一名vip客户的父亲病重的的情况后，主动前去看望并多多次打电话问候。客户很感动动，在她父亲去世后，将父亲亲近100万元的遗产全部转转存在了我行。像这样的事情情还有很多。到目前为止，我我负责维护的vip客户超过过500人，其中存款5000万以上的客户十余人，存款款过亿。 vvip客户的同时，我还负责责五个网点vip客户的挖掘掘和产品营销工作。凭借我长长期与客户交