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华南师范大学学报(社会科学版) 2009年第5期 JOURNALOFSOUTHCHINANORMALUNIVERSITY 2009年10月 SCIENCE No．5。2009 (SOCIAL EDITION) Oct．，2009 论UCP600对信用证审单标准的重构 李健男 (暨南大学法学院，广东广州510630) 摘要：审单标准关系到信用证交易各方利益的平衡乃至信用证的生命力。传统的镜像标准、实质相符标准 以及严格相符标准的固有局限减损了信用证的价值和功能。UCP600和ISBP681重构了信用证的审单标准。要想 使信用证焕发出新的生命力，必须准确把握新的审单标准的精神和实质。 关键词：UCP600；ISBP681；审单标准；重构 中图分类号：D996．1文献标识码：A 文章编号：1000—5455(2009)05—0143—05 信用证作为国际贸易中银行替代买方支付的一 概率还是增加了交易成本，影响了信用证运行机制 种方式，其功能和价值的实现就在于信用证的兑付。 的效率，甚至弓l起纠纷和诉讼，【21从而在很大程度 而基于信用证的独立抽象性，在信用证交易中，受益 上减损了信用证的商业价值。这也是近年来国际贸 人提交的单据是否与信用证条款相符构成了开证行 易中信用证的使用不断减少的重要原因之一。②要 是否兑付信用证的前提和唯一的条件。也就是说， 想从根本上避免信用证这一国际支付工具异化为 如果单证相符，开证行必须兑付信用证，而如果单证 “国际拒付”工具，继续发挥信用证在国际贸易支付 不符，则开证行必须拒付信用证。所以，审核单据是 结算中的独特功能，就必须对传统的审单标准进行 否与信用证条款相符便构成了信用证交易中的核心 全面检讨，并结合信用证国际标准银行实务，深刻领 问题，自然也是信用证交易纠纷和争议的焦点问题。 会和把握UCP600审单标准的精神和实质。 而如何判断单证是否相符又取决于审单标准。从这 一、对传统审单标准的检讨 一意义上说，信用证审单和兑付的核心问题均可以 归结为审单标准。 (一)单证绝对一致标准 但是，信用证审单标准又是一个极其复杂而模 人们最初理解的单证表面一致是单证完全一 糊的问题。UCP500确立了信用证审单的“表面相致，单据与信用证条款之间像镜子反射一样，即镜 符”原则，但并未明确“表面相符”的具体标准。因 像标准。旧。根据镜像标准，不符点的确定自然是绝 而导致了在信用证实务中，当事人之间、当事人与法 对清楚并没有任何歧义的。也就是说，只要开证行 院之间对“表面相符”原则审单标准存有不同理解， 的审单员在审单过程中足够仔细和认真，用不着孙 各国法院的判决也常常自相矛盾，直接的后果就是 悟空的火眼金睛，任何不符点都会原形毕露。可以 开证行为了避免自身的责任常常因为单证不符而拒 肯定的是，镜像标准确实在最大程度上满足了信用 付。据统计，在实务中，60％一80％的单据都有不符证交易的安定性，也可以最大程度地避免开证行的 点，…这就意味着，受益人被拒单的概率达到了 错误付款并实现对买方利益最大程度的保护。不 60％以上。①虽然在第二次交单时，这些单据的不符 过，需要铭记的是，信用证交易的发明，就是要解决 点绝大多数被修正或接受，但第一次交单遭拒的高 国际货物买卖中买卖双方相互不信任的问题，其创 收稿日期：2009一04—20 作者简介：李健男(1968一)，男，湖南新宁人，法学博士，暨南大学法