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互相参股:中外资银行合作的最佳模式选择.pdf
博 士 后 研 究 专 题
互相参股:中外资银行合作的最佳模式选择
■ 孔艳杰
内容提要:按照合作的内容,把中外银行的合作分为7种模式:人 员培训合作模式、技
术合作模式、客户资源共享合作模式、管理合作模式、产品及业务合作模式、单方入股合作
模式和互相参股合作模式。在这 7种模式中,人 员培训和技术交流等前5种合作模式是比较
初级的合作方式;单方入股模式是 目前较为普遍的合作方式,但存在不对等和不对称性问
题 由于不对等是 目前外资银行单方入股中资银行存在的主要问题 ,所以互相参股是维护中
国金融主权的必然选择之一 ,也是中资银行 “走 出去”融入国际金融主流市场的最捷径的方
式之一。从而~t-,1-出相互参股是平等互利共赢的最佳合作方式。另外,本文对中外资银行相互
参股的可行性和必要性进行分析,并提 出如果把其作为外资银行进一步进入中国市场的条件
是可能的,但要想实现中外资银行互相参股,首先必须在中资银行高层达成共识 ,其次更需
获得国家有关部门的大力支持。
关键词:中外资银行 互相参股 合作模式
中图分类号:F8;30.4-9 文献标识码:A文章编号:1 006—1 770(2007)一0;39—004-
一 、 中外资银行合作的模式及其评价 于其深人开拓中国市场。
1、中外资银行进行合作的主要意义 对中外资银行来说,随着中国银行业的对外开放,中外
目前,外资银行通过代表处、分行、法人银行、人股中 资银行的合作日益密切,从业务合作发展到股权合作,相互
资银行以及与中资银行共同建立合资公司等形式进人中国金 之间取长补短、优势互补,实现共同发展和互利共赢。
融市场.并进行广泛合作。 2、中外资银行合作 的主要模式
对中资银行来说,通过中外银行的合作可以将外资银行 一 般按照股权形式,可以把中外资银行的合作模式分为
先进的管理理念、成熟的管理技术和产品引人中国市场,丰 直接参股方式、合资公司形式、战略联盟形式。而本文是按
富了中国银行业市场的产品,强化了中国银行业服务功能, 照合作的内容,把中外银行的合作分为以下模式:
加快了制度、管理和技术等方面的创新步伐。与此同时,也 (1)人员培训合作模式。是指从2O世纪8O年代中后期
有利于中资银行完善公司治理,引进银行管理的专业人才, 开始的中国银行业派出人员到国外的大学、银行及国际金融
提高银行业风险管理、金融创新及综合竞争力。外资金融机 机构进行短期的参观学习以至后来的中长期跟班学习:同
构投资人股还增强了中资银行的资本实力,改变了中资银行 时,也请国际金融专家、管理专家到国内对银行员工进行培
单一的股权结构,促进了中资银行公司治理水平的提高,促 训。随着中国金融业的改革开放,外资银行要开展人民币业
进了管理模式和经营理念与国际先进银行逐步接轨。 务,需要一批熟悉人民币业务运作方式和法规的人才,中资
对外资银行来说,通过合作,外资银行可以从中资银行 银行也协助外资银行提供这方面的培训。
融人资金弥补经营人民币业务的资金缺口,还可借助中资银 (2)技术合作模式。既指中资银行引进国外银行的先进
行的资源、网络优势和客户的渊源关系提高结算效率和业务 技术、先进设备、系统建设、网络建设等,如华夏银行引进
覆盖范围。参股中资银行除股价增值和分享投资利润外,也 淡马锡的信贷管理系统 也指外资银行利用中国商业银行的
为外资银行提供了参与和分享中国经济发展和银行业改革成 网络为客户提供资金清算和贸易结算服务,他们还可以利用
果的机会,极大地扩展了他们在中国的市场覆盖范围,有利 中资银行大量的ATM机和POS机,为他们的个人客户提供便
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