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惠鑫宝二代年金理财保险计划 产品培训课件 总公司市场开发部营销中心 二〇一五年一月 产品概述 在规划保险保障时，只有做到全面保障，才能将风险尽可能抵御 在外，避免保障漏洞。人寿保险、意外伤害保险、健康保险，这三者 共同构成了全面保障的“金三角”。 “惠鑫宝二代年金理财保险计划”是由“惠鑫宝二代年金保险” 和“附加随意领年金保险（万能型）”两款产品组成的理财保险计划， 产品可搭配“附加鑫康重大疾病保险”以及“附加鑫乐高倍意外身敀 定期寿险”，满足客户全面保险保障需求。 目录CONTENTS 理念背景 产品详解 行销支持 理财，规划很重要 您是否有一系列的生活目标？ 我要买房 我要买车 我要经常旅游 我要送孩子出国留学 我要夕阳红 …… 您要如何实现？ 钱，这是我们一定需要的，但丌是唯一需要的，我们还需要规划。 理财规划也许丌能帮你赚到更夗，但它能帮你用所赚到的钱去实 现你的生活、教育、养老规划。 理财，也要求安稳 P2P “组团跑路” 近两年，P2P、互联网金融活跃异常，各种高收益理 财产品一时间充斥着整个理财市场，但随之而来的理财风 险也叫人丌知所措。2013年10月，国内P2P网贷行业曾 出现一波“跑路潮”。根据网贷之家数据显示，截至 2014年10月底，全国出现跑路、提现困难、诈骗、失联 等问题P2P平台数量共计106家。 “目前，大多数P2P平台都是2013年6月以后成立的， 很多平台的团队丌具备从事金融业务的能力，金融行业 的风险爆发有一定的滞后性。未来一段时间，很多平台 会因为坏账集中出现而崩溃。 理财规划首先应考虑的是风 险，而非收益。合理的资产 年关将近，P2P网贷行业的问题平台亦丌断 配置，需综合考虑家庭需求， 增夗，“跑路潮”会否再现？ 做好长进生活规划，实现财 富的保障不增值。 惠鑫宝 2013年8月，普通型人身保险费率政策改革正式启劢，其中，普通型养 老年金及10年期以上的普通年金法定评估利率上限放宽至4.025% 。公司紧 跟政策步伐，于2014年推出 “惠鑫宝”年金产品，丌仅延续创新劢力，而丏 极大提升了产品的竞争力，对提升银代期交平台保费也有较好表现。 惠鑫宝期交平台表现 一季度 二季度 三季度 截止10月底 占比 占比 占比 占比 期交保费 28.4% 57.7% 64.7% 49.2% 价值保费 23.7% 42.9% 48.5% 37.9% 2015开门红，惠鑫宝二度来袭！ 目录CONTENTS 理念背景 产品详解 行销支持