反洗钱相关概念法律界定国际比较及其对我国反洗钱立法的启示(2).pdfVIP

▲．反洗钱国际学术研讨会论文集 反洗钱相关概念法律界定国际比较 及其对我国反洗钱立法的启示 陈鹏军① (厦门大学金融系) 内容蔓要：当前洗钱犯罪已经成为世界各国面临的一大问题，洗钱犯罪活动严重危害着世 界各国乃至国际金黠tl系的安全。如何有效打击洗钱犯罪活动，完善反洗钱立法是世界各国ilii 临的一个重大课题。本文主要阐述反洗钱立法中的基碲性问题，即反洗钱相关概念的法律界 定，通过比较国际组织以及世界各国对洗钱概念和洗钱罪内涵的界定，明确国际立法趋势，力我 国反洗钱立法的完善提供了一个思路。 关键词：洗钱 反洗钱 上游犯罪 概念是对客观事物本质属性的概括，概念界定是研究客观事物的基础，概念界定过程就是 研究对象明晰的过程，它使得我们在研究问题时能够处于一个共同的平台。法律是用来约束人 们行为，指明什么可以作为和什么不可作为的规范，具有国家强制力因素。因此，法律概念应具 有规范性和准确性特征，法律概念所描述的内容应当包含其所要规范的所有行为，即某一行为 要么符合某一概念描述，要么不符，没有第三种情况。 反洗钱问题是当前国际社会的一个热点，世界各国对反洗钱及其相关概念的法律界定也是 林林总总。科学地界定反洗钱及其相关概念是开展反洗钱活动的出发点，是研究反洗钱问题的 逻辑起点。 一、洗钱概念界定的国际比较 研究反洗钱问题要明晰的一个最重要概念就是洗钱。洗钱最原始的含义是“洗去钱币污 渍”，代表的是一种正当行为。洗钱成为一种经济犯罪行为的代名词是在20世纪20年代以后。 当前，虽然世界各国对洗钱都有自己的定义，但有一点是一致的，即都是涉及某种、某些或者一 切犯罪所得其收益，就是所谓的“黑钱”，而洗钱就是通过某种或者某系列行为将“黑钱漂白”。 这里的“某种、某些或者一切犯罪”我们称为洗钱的上游犯罪。由于世界各国对洗钱上游犯罪范 围界定的不同，就形成了当前多种多样的洗钱概念表述。综合观之，主要有三类；一是把某种具 体犯罪形态定为洗钱上游犯罪，二是把某几种具体犯罪形态定为洗钱上游犯罪，三是把一切犯 罪都定为洗钱上游犯罪。 1988年，联合国颁布《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》(下称《禁毒公约》)对生产、 ①作者简介：陈鹏军，厦门大学金融系2006级博士生 150 反洗钱相关概念法律界定国际比较及其对我国反洗钱立法的启示▲ 处置毒品所得及其收益的各种行为进行了规定。《禁毒公约》并没有对洗钱直接定义，只是对洗 钱行为进行了系列描述。比如，《禁毒公约》第3条第1款“各缔约国应采取可能必要的措施将 下列故意行为确定为其国内法中的刑事犯罪：(a)(一)违反《1961年公约》、经修订的《1961年公 约》或《1971年公约》的各项规定，生产、制造、提炼、配置、提供、兜售、分销、出售、以任何条件交 付、经纪、发送、过境发送、运输、进口或出口任何麻醉药品或精神药物．．．…·(b)(一)明知财产得 自按本款(a)项确定的任何犯罪或参与此种犯罪的行为，为了隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或 为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该财产；(二)明知财产得 自按本款(a)项确定的犯罪或参与此种犯罪的行为，隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在 地，处置、转移相关的权利或所有权。(c)在不违背其宪法原则及其法律制度基本概念的前提 下，(一)在收取财产时明知财产得自按本款(a)项确定的犯罪或参与此种犯罪的行为而获取、占 有或使用该财产．-．．．．·”①。可见，《禁毒公约》中所描述的洗钱行为，其上游犯罪只限定为毒品 犯罪(包括非法生产、处置毒品的一切行为)，属于第一种类型。当然，这与当时打击麻醉药品和 精神药物大规模非法生产与贩运的国际背景是紧密联系的。同属于这一类型的还有香港政府 1989年颁布的《贩毒(追讨得益)条例》，该条例将与处置贩毒收益有关联的行为(包括全部、部 分、直接、间接参与收受、隐藏、掩饰、转换、转移等)都包括在洗钱行为内②。《贩毒(追讨得益) 条例》也没有直接定义洗钱，但通过其描述我们可以知道参与处置贩毒所得及其收益的行为就 是洗钱。 随着世界范围洗钱行为的复杂化和多样化，对洗钱上游犯罪的范围界定也越加广泛。美国 是对反洗钱立