金融erp沙盘教学方案-实验教学中心-广东金融学院.doc

附件2： 金融ERP沙盘教学方案 金融ERP跨学科实验课程 FERP (Financial Enterprise Resource Planning) experiment course 广东金融学院 北京中科融羽管理顾问有限公司 Beijing Fintech consultant co.ltd 培训内容：金融ERP银行经营管理物理沙盘 培训时间：2天 培训日期：12月6日-7日（周六日） 培训地点：广东金融学院，实验中心601教室 课程介绍 金融ERP银行经营管理物理沙盘课程是通过沙盘（如图1所示）熟悉真实银行各部门之间的工作关系与银行主要业务管理工作流程，使学生了解银行资本运作流程、银行经营管理理论的应用和银行内外部合规体系。在金融ERP整体教学方案中，金融ERP沙盘作为认知类、感知类课程更加适合在前期引导学生逐渐进入到金融ERP整体教学体系中。 计划财务部门 公司业务部门 风险管理部门 金融市场部门 总行/分行行长 图1 金融ERP银行经营管理物理沙盘 金融ERP银行经营管理物理沙盘沙盘模拟分为几个阶段： 阶段一： 熟悉银行运营流程、组织结构、部门分工 理解银行战略的重要性，能够系统地思考银行经营发展策略。 熟悉银行基础业务知识，包括：存款业务知识、贷款业务知识、中间业务知识、同业拆借业务知识、投行业务知识、票据交易业务知识； 银行盈利模式分析，包括：银行传统存贷业务利润、中间业务利润、投行业务利润、债券业务利润等。 通过银行情景案例进行沙盘模拟，让学生切身体会真实的银行经营管理，包括：次贷危机模拟、流动性危机模拟、金融增长期模拟、利率市场化模拟。（在学生经营运营时，可根据教学安排在课程中同时穿插多种案例。） 阶段二： 熟悉金融风险知识，包括：信用风险、操作风险、市场风险的计量，使用银行真实的计量方法，指标法、标准法、（提供高级计量法的教学资料，可根据实际教学安排） 资产负债管理内容，包括：流动性缺口、利率缺口、压力测试的简单原理。 了解计划财务知识，包括：业务预算知识、财务预算知识、资本预算知识、全面预算管理、RAPM管理模型、成本分摊管理、资金转移定价。 阶段三： 熟悉银行三大资本管理，包括：账面资本管理、监管资本管理、经济资本管理的理论应用和计量。 银行存贷款风险定价，如何根据银行的战略调整对银行的所有产品进行风险定价，并通过合理经营风险获得相应的利润。 金融专项课题研究，根据学生对于流程银行沙盘的运营结果数据，老师引导学生对某个课题进行专项研究，例如：银行资金转移定价，银行存贷款定价等。 课程提供详细的银行年报撰写模板，让每个学生可以根据自己的经营数据撰写自己模拟银行的年度分析报表，拿实际数据详细分析经营状况的优劣。 师资培训内容 课程准备阶段（建议1-2学时） 组织学生分组 课程的考核内容与考核方式 沙盘规则讲解 经营流程模拟 基础理论讲解（建议6学时） 银行组织架构知识讲解 银行渠道发展案例知识讲解 银行传统业务知识讲解 银行金融市场业务知识讲解 银行财务会计知识讲解 银行管理会计知识讲解 银行信贷知识讲解 银行风险知识讲解 银行资本知识讲解 银行监管知识讲解 情景案例教学（建议2-4学时） 组织学生实际讨论金融环境的影响 经济预测图的分析和案例讲解 沙盘模拟（建议18个学时） 银行总分支组织架构的模拟 银行渠道与成本分摊的模拟 银行存款业务与利息支出计量模拟 银行贷款业务与利息收入计量模拟 银行同业拆借模拟 银行债券业务模拟 银行投行业务模拟 银行贷款审批模拟 银行信贷管理模拟 银行不良贷款处置模拟 银行信用风险模拟 银行操作风险模拟 银行市场风险模拟 银行资产负责管理模拟 银行账面资本、监管资本、经济资本计量与测算 银行风险加权资产计量与测算模拟 银行合规管理流程模拟 银行损益报表、资产负债表和现金流报表计量与测算 银行监管报表计量与测算 数据分析（建议4-8学时，电子沙盘可适当增加学时） 银行盈利数据分析 银行管理会计数据分析 银行财务会计数据分析 银行风险管理数据分析 撰写报告（课下完成，课上展示） 模拟银行年报撰写，学时根据模板分模块分别进行模拟银行的年报撰写。并以小组模式用PPT展示进行最终经营结果汇报。 北京中科融羽管理顾问有限公司 Beijing Fintech consultant co.ltd