金牛第三代投资保障型家庭财产保险(JLC)操作手册.docVIP

内部资料 不得外传 金牛第三代投资保障型 家庭财产保险JLC 操作手册 PICC新一代综合业务项目组 2006/09 Version 6.11.0  关于本文档 目的与范围 本文档的目的是为了说明PICC金牛第三代投资保障型家庭财产保险的使用方法和操作流程。 适用的对象 本文档适用PICC金牛第三代投资保障型家庭财产保险的系统使用、管理、维护人员阅读。 目 录 1 承保业务处理 1 1.1 投保处理 1 1.2 保单补录 5 1.3 满期保单处理 5 1.4 保单打印 7 1.5 保险凭证打印 7 2 批改业务处理 8 2.1 变更关系人 8 2.2 变更标的地址 9 2.3 终止保险合同 9 2.4 变更标的险别 10 2.5 起保后变更标的险别 10 3 给付金 12 4 理赔管理 13 承保业务处理 投保处理 在系统主画面中，按1键进入投保单管理界面投保单管理主画面按1键进入新保单录入画面投保单录入画面统给出默认单据号，用户可以根据需要修改，录入单号后按回车键，进入新保录入画面（如图），录入各项信息。W键生成定额信息（如图（如图） 图1.1.1-8标的信息界面 投保单信息录入完后，按ESC键，提示输入Y” 后按回车完成投保单保存操作。投保单信息录入完成后须提交复核人进行复核，复核时需要输入复核人代码及口令，复核人与录入人员不能为同一人。复核后，自动提交核保。至此，投保单录入完毕。如果核保通过，自动将投保单转为保单。必须在保单复核通过后进行，如在复核保单系统提交核保成功则代表系统已自动将保单提交核保，此操作可以省略；选择提交核保：在横列式菜单上按G”键选择此功能，如果提交成功，系统会显示提交核保成功！ 保单打印 打印有两种方式： 方式一：在保单补录录入界面中查询出相应保单后，选择横列式菜单上7打印处理，如图1.4-1所示，选择e 保险凭证打印，随后会弹出保单号输入界面，如图1.5-1，在这里要求输入保单号，按ESC确认就可打印出相应的保险凭证。 图1.5-1保险凭证打印输入保险号界面 批改业务处理 对于投资保障型家财险业务，系统提供批改类型：03遗失保单、04变更关系人、05变更标的险别、07变更标的地址、14赔款后冲减保额、19注销保单、37终止保险合同、39满年度恢复保额（如图2－1）。按ESC键选择批改类型。 图2-1批改处理主界面 变更关系人 保险单生效后，当客户提出变更投保人/被保险人的通讯地址邮编、联系电话等信息的变更申请，审核通过后，按CONTROL-N键，进行变更关系人的批改处理（如图2-2）。 图2-2变更关系人的批改操作 变更标的地址 变更标的地址的批改处理（如图2-3）。 图2-3变更标的地址的批改操作 终止保险合同 在保险期间内，被保险人因保险责任死亡和保险标的因发生保险事故全部灭失的时，保险公司给予保险金赔偿后，保险责任终止。此时，操作员可以进行终止保险合同的批改。 变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行退保处理（如图2-4）。 图2-4变更标的险别的批改操作 在界面保险份数字段录入退保后的份数，如图2－7表示，退保2份。 变更标的险别的批文格式如图2-5所示： 图2-5变更标的险别的批文格式 注：起保前退保不收手续费； 起保当日退保，用户可以选择是否收取手续费（图2-5是收取手续费的批文）； 起保第二天后退保，详见2.5起保后变更标的险别。 起保后变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行退保处理（如图2-6）。 图2-6变更标的险别的批改操作 在界面保险份数字段录入退保后的份数，如图2－6表示，退保2份。 变更标的险别的批文格式如图2-7所示： 图2-7变更标的险别的批文格式 注：a.付给付金 投保人退保时，保险人按下列约定支付给付金： （一）本保险合同生效期间不足6个月的，每份给付金为每份保险投资金扣除200元手续费。 （二）本保险合同生效期间满6个月不足12个月的，每份给付金为每份保险投资金扣除100元手续费。 （三）本保险合同生效期间满12个月不足约定保险期间的，每份给付金按下列公式计算： 其中，“利率”是指人民银行公布的适用于起保日的城乡居民人民币活期存款利率。 b.保费计算 冲销的保费＝每份保费×（1－保单已经过天数/保险期间总天数）×退保份数 给付金 分满期和非满期给付，期满领取的客户可领取储金本金全额，具体操作见保单的满期处理1.3节。未满期领取储金，只能通过批改“变更标的险别”来领取，见2.5节。 下面说明一下给付金的计算方式。 以起保日为2006-9-04为例： 满期付给付金：保险投资金与收益金之和 保险期间 保险投资金 年收益率 3年 5000元 起保日（或起保日前最近一期）的3年期凭证式国债利率 5年 5000元 起保