江苏常铝铝业股份有限公司有关开展票据池业务公告.PDFVIP

证券代码：002160 证券简称：常铝股份 公告编号：2016-042 江苏常铝铝业股份有限公司 关于开展票据池业务的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。 一、概述 江苏常铝铝业股份有限公司（以下简称 “公司”）于2016 年7 月 19 日召 开了第四届董事会第三十九次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》， 同意公司及控股子公司与国内商业银行开展票据池业务，即期质押票据余额不超 过人民币3 亿元。根据 《公司章程》规定，本议案无需股东大会审议。 二、票据池业务情况概述 1、业务概述 票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的承兑汇票进行统一管 理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据 贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。 2、合作银行 拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行由 董事会授权公司总经理根据公司与商业银行的合作关系，商业银行票据池服务能 力等综合因素选择。 3、业务期限 上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通过之日起1年。 4、实施额度 公司及控股子公司共享不超过人民币3亿元的票据池额度，上述额度可滚动 使用。具体每笔发生额由董事会授权公司总经理根据公司和控股子公司的经营需 要按照系统利益最大化原则确定。 5、担保方式 在风险可控的前提下，公司及控股子公司为票据池的建立和使用可采用最高 额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。具体每 笔担保形式及金额由董事会授权公司总经理根据公司和控股子公司的经营需要 按照系统利益最大化原则确定。 三、开展票据池业务的目的 随着业务规模的扩大，公司在收取账款过程中，由于使用票据结算的客户增 加，公司结算收取大量的银行承兑汇票等有价票证。同时，公司与供应商合作也 经常采用开具银行承兑汇票等有价票证的方式结算。 1、收到票据后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进 行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证 管理的成本； 2、公司可以利用票据池尚未到期的存量有价票证资产作质押，开具不超过 质押金额的银行承兑汇票等有价票证，用于支付供应商货款等经营发生的款项， 有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化； 3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减 少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。 四、票据池业务的风险与风险控制 1、流动性风险 公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账 户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的 到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开据银行承兑 汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。 风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影 响，资金流动性风险可控。 2、业务模式风险 公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具银行承兑汇票用于支 付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据 到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担 保。 风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作 银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排 公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。 五、决策程序和组织实施 1、在额度范围内公司董事会授权公司总经理行使具体操作的决策权并签署 相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司和子公司可以使用 的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等； 2、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部门将及时分析 和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施， 控制风险，并第一时间向公司董事会报告； 3、审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督； 4