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区域金融发展差异泰尔指数测度与分解 　　中图分类号:F830 文献标识码:A 　　内容摘要:本文利用泰尔指数的可加分解性,对江苏区域金融发展差异进行了测度,并对研究结论:江苏区域金融发展差异不存在收敛,区域内差异在逐渐缩小,区域间差异逐渐扩大,区域间差异是江苏区域金融发展差异的主要原因等结论进行了理论分析。据此,提出了区域金融协调发展的政策建议。 　　关键词:区域金融 差异 泰尔指数 测度与分解 　　 　　区域金融发展差异是区域金融研究的重要组成部分。本文将采用泰尔指数分解方法,使用地级这一更为微观的地域单元作为基本空间单元,不仅能够分析地带间的差异、地带内的城市间差异以及对整体区域差异的贡献,而且还能分析对省内差异的贡献,这对于我国区域金融差异的分析极具现实意义。 　　 　　区域金融发展指标的选取和样本数据来源 　　 　　(一)区域金融发展的度量指标 　　在衡量金融发展的指标上,戈德史密斯提出“金融相关比率”(FIR),它的定义是全部金融资产价值与全部实物资产价值之比。由于我国缺乏各地区金融资产的统计数据,主要金融资产集中在银行,而银行的最主要资产是存款和贷款,所以国内学术界在计算金融相关比率时,一般采用银行的存贷款之和与国内生产总值之比计算,本文也借用这一方法,本文所测算的区域金融发展的泰尔指数即为金融相关比率的泰尔指数。 　　(二)研究的空间单元及数据