【大学复习】金融数据分析与软件应用 第3次课 货币的时间价值I.pptVIP

Excel 在货币时间价值中的应用（I） 1 2 3 1 2 3 实验3-1 求解名义利率与实际利率 实验3-1-1 求解名义利率与实际利率 假设实际利率为5%，可得一年按年、季、月、周和天计息的名义利率。 实验3-1-2 求解名义贴现率与实际贴现率 实验3-1-2 求解名义贴现率与实际贴现率 假设实际利率为5%，可得一年按年、季、月、周和天计息的名义利率及名义贴现率。 1 2 3 实验3-2 编制日期序列表 实验3-2 编制日期序列表 步骤1：先建立日期序列表的横轴（月份）及纵轴（日期）（提示：可使用黑十字架的复制填充功能） 实验3-2 编制日期序列表 步骤2：列出1月每天所对应的序列数。具体：在1月1日处输入“1”；在1月2日处输入“=B3+1”(或设置为上一格+1）；后面的可复制1月2日的格式。 实验3-2 编制日期序列表 步骤3：在2月1日处输入“函数MAX+1”，使2月1日的序列数与上个月最后一天的序列数保持连贯。并将此设置复制至后面三至十二月的第一天。 实验3-2 编制日期序列表 步骤4：将1月2日对应位置的格式复制至后面所有月份的第二天；选择一月至十二月所有2号所对应的单元格，利用复制功能，将选择区域扩展至12月31日。 实验3-2 编制日期序列表 实验3-2 编制日期序列表 步骤5：剔除每个月多作的部分，得到完整的日期序列表。 实验3-2 编制日期序列表 起始日期可随意填写； 在起始序列数（单元格O3）中输入公式“=INDIRECT(ADDRESS(ROW(A2)+Q2,COLUMN(A2)+O2))”，得到起始序列数。也可以通过直接查表的形式。 月 日 实验3-2 编制日期序列表 期间经历的天数为理财产品的期限； 终止序列数=期间经历的天数+起始序列数 可根据终止序列数查找理财产品的到期日。 月 日 实验3-2 编制日期序列表 可得利息=本金×利率×期限/365 月 日 综合训练3 1、某投资者计划于明天购买以上理财产品，本金100万，投资273天，请利用日期序列表告诉投资者，何时能领到本利以及能领到多少本利？（提示：在理财产品到期的次日领到本利）（参考答案：26926.03元） 综合训练3 2、假设我们需到银行借款300万，银行贷款利率为i(12)=6.8%，求实际年利率及一年要支付的利息额。（参考答案：7.02%；210479.6元） 3、假设贷款实际利率为i=20%，问贷款为300万，为期半个月，（1）在贷款到期时，需要支付多少利息？（2）如果利息在借款时扣除，需要支付多少利息？（参考答案：1）22876.98元；2） 22703.85元 ）