我的基金布局配置术与长期稳健资产配置.pdf

我的基金佈局配置術 長期穩健資產配置 富蘭克林證劵投顧公司 投資顧問部 葉加晉 資深襄理 1 基金是什麼？ 認識基金 2 什麼是共同基金？ 集合投資人資金，交由專業投資機構代為管理 操作，遵循既定的理念及策略，為投資人創造 最大利潤並分散投資風險 ，且收益免稅， 隨 時可變現，尤其適合作儲蓄為子女教育金、退 休金等長期理財規劃的投資工具。 3 3 共同基金的分類 共同基金的分類 依發行地區 依投資取向 依發行地區 依投資取向 –收益型 –國內 –收益型 –國內 –成長型 –境外 –成長型 –境外 –平衡型 依交易方式 –平衡型 –開放型 依投資地區 –封閉型 –單一國家 依投資商品 –區域型 –股票型 –全球型 –債券型 4 基金穩賺不賠嗎？ 各類基金的風險與報酬 5 6 風險收益等級分類一覽表 風險收益等級分類一覽表 風險收 投資 投資目標 風險範圍內之 益等級 風險 主要基金類型 RR1 低 以追求穩定收益為目標，通常投資於 貨幣型基金 短期貨幣市場工具。 RR2 中 以追求穩定收益為目標，通常投資於 已開發國家政府債券型基 已開發國家政府公債，或國際專業評 金、投資級之已開發國家公 等機構評鑑為投資級之已開發國家公 司債券基金。 司債券，但也有