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企业融资理念与实务 ——环境、商务、选择、风险 卢力平 博士后 2010年8月22日 lulp@mail.nai.edu.cn Mobil 课程目标 ◆ 了解资金运营管理的实战意义 ◆ 学习资金管理的基本概念及原理 ◆ 研讨企业融资的常用方法及工具 ◆ 掌握企业实施融资管理方案设计的要点 ◆ 培养对资金管理的战略思维模式 2 国家会计学院 我们今天的问题？  问题：  思考：  对策： 3 国家会计学院 主要内容  第一章 企业融资环境及管理模式  第二章 融资方式与选择依据  第三章 金融危机演变对外汇管理的挑战  课堂研讨：海航融资及资金管理方案要点 4 国家会计学院 第一章 企业融资环境及管理模式  一、分析当前融资环境及发展趋势  二、集团企业资金集中管理  三、融资方式选择？企业类型及需求  专题研讨1 ：企业资金管理案例 5 国家会计学院 一、中国主要金融参数  （1）货币发行量  （2 ）存款准备金率  （3 ）利率  （4 ）信贷与储蓄 6 国家会计学院 投资与需求  投资需求  消费者物价指数CPI  进出口贸易  内部与外部需求 7 国家会计学院 货币政策选择  货币政策信号  对利率政策的争鸣 8 国家会计学院 财政政策  财政政策1：赤字财政  财政政策2 ：积极减税  财政政策3：扩大投资  财政政策4 ：促进消费 9 国家会计学院 财政政策3：扩大投资  储备发展能力  稳定就业形势  补充消费基金  带动相关投资  —— 40,000亿基础建设投资！ 10 国家会计学院 需求在那里？  需求：都在说需求，含义与条件？  消费基金在哪里？  消费文化 11