续期基础知识与经营运作系统介绍.pdf

续期基础知识与经营 运作系统介绍 1 课程目标 1、掌握续期基础知识 2、了解续期经营运作系统 2 课程目录 续期基础知识介绍 续期经营运作系统 3 续期基础知识介绍 一、续期概念 二、续期指标 三、续期利益 4 续期概念 【续期收费】是指对续期保费的按期收取。 【续期保费】是指约定按期缴方式支付保费的合同其二次及 二次以后的保费。 【二次保费】有效保单在第二年内应缴的保险费称为二次保 费 【三次及以上保费】有效保单在第三年及以后各年内应缴的 保险费称为三次及以上保费。 5 续期概念 【应缴日】保险单所载明的续期保费的交付日期。 【宽限期】如到应缴日未缴纳续期保费的，自应缴日的次 日起60日为宽限期。宽限期内发生保险事故 的，公司仍负保险责任。 【停效】投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的，在宽限期满 的次日起保单停效，公司不再承担保险责任。 【复效】自停效二年内，投保人可申请恢复保险合同效 力。经公司审核同意后，投保人补交保险费及 利息的次日零时起，合同效力恢复，公司继续 承担保险责任。 【永久失效】自停效超过二年的，保单将永久失效，投保 人不能再申请复效，而只能办理退保手续。 6 续期概念 认识寿险宽限期 一年期以上长期险客户享有一定时限的续期缴费宽限期， 宽限期满后如仍未缴费或缴费不足，则保单停效（万能险 和有自动垫交功能的保单除外）。 一般险种缴费宽限期为60天。 举例： 保单000000130056008，缴至日期为2009年3月3日，其宽限期 为2009年3月4日起60天内，至2009年5月2日晚上系统自动进 行失效批处理。 7 续期概念 【在职单】是指原保险代理人仍然在职的保单 【非纯孤儿单】是指原保险代理人已经离职的保单。 【纯孤儿单】是指保单原保险代理人、其推荐人及主管均已离 职，售后服务已转由公司提供的保单。 【收费模式】在总公司保费部统筹管理下在职单、非纯孤儿单 督导与补位；纯孤儿单收费模式。 【保全员职责】督导在职单、回归保单；收取纯孤儿单 【营销员职责】收取在职单及回归保单 8 续期概念 【银行转账】 银行转账是目前公司首推的收费方式。银行转账是指客户与公司 签订续期保费银行转账协议，在缴费期内将足额保费存入指定存折 账户，公司进行自动转账。 【人工收费】 人工收费是指公司派续期服务人员按客户提供的收费地址主动前往 收费。客户在明确表示不愿通过银行转账交，又不愿自行到公司柜 面交费时，我们可提供人工上门收费服务。 【客户自缴】 客户自缴是指客户直接在公司柜台缴纳