如何应对客户退保资料.pptVIP

确认客户身份 A．“请问您在投保时填写的生日是19××年几月几日呢？”（回访人员先报年份，请客户补充日期） B．“请问您在投保时填写的身份证是×××，最后四位是多少呢？”（回访人员先报身份证前6位数字，请客户补充最后4位数字。） C.“请问您在投保单上填写的地址是什么呢？”（基本信息无误即可）（B或C可二择一核对） * 确认保险合同及条款是否签收 “请问保险合同、保险条款（适合银保通）您都收到了吗？” 注：须确认客户已收到保险合同才能进行回访。 * 确认签名 “x先生/女士，请问您是否已仔细阅读并理解产品说明书（分红险）和投保提示书的重要内容？ 请问投保单、投保提示书、保单回执是您（适用于投、被保人同一人）/和被保险人xxx女士/先生亲笔签名的吧？”（适用于投、被保人非同一人，且被保险人年满18周岁） * 确认客户的联系方式 “x先生/女士，现在和您核对您的投保信息： 您的地址是×××，邮编是×××，手机号码是×××（如拔打本机或核对身份时已经核对过地址、手机号码则省略）。这些资料都是正确的吧？” * 确认保障期限 “我们再核对一下保险计划吧。您购买的×××（产品名称）保险，这个产品的保障期限最长至**周岁/保险期间是X年，是一次性缴费/缴费X年（按趸缴和期缴区分），每年缴费×××元。” * 新型产品关键点的提醒 “您所购买的是一款分红型的保险，红利水平的高低是根据