从财富传承导入保险销售.pptVIP

* 我要给出的解决方案呢？我会建议赵总卖掉一部分房产，因为赵总的房产大部分都是底商，而现在商铺这一块儿的租金收益率逐年在下降，所以说卖掉一部分房产，以现金的形式，然后给女儿来购买财富类的保险。财富类的保险可以用1000万一次缴清这样的模式。我想这样的产品，在咱们公司可以通过三年最短交费，但是尽量的让客户一次性交清，也就是说后两年的钱，我们可以通过追加保费的形式来存到咱们的这个财富类的保险账户里。以后赵总想给女儿的钱都可以通过聚财宝账户随时的追加。 生存金受益人自然就是赵总的女儿，而生存金赵总依然可以领取，女儿也可以领取，身故受益人，自然就是赵总了，在这样的一个保险架构设计当中，我们一定要加上遗嘱，为什么会这么说？因为如果在赵总没有写遗嘱的情况下，赵总在女儿婚姻存续期内去世的话，赵总的所有的财产将由女儿继承，而女儿继承财产的同时作为女婿也对这份财产拥有一半的继承权。一旦未来出现婚姻的风险，那这份财产女婿也要分走一半。再有女儿也要写一份遗嘱，在这份遗嘱的里边要明确说明，如果女儿出现风险，她名下可分配的所有的财产将由母亲独自继承，与其配偶无关。不要小看遗嘱里这句话，与其配偶无关。包括赵总写的遗嘱当中，也要明确写明她的所有财产将由女儿独自继承，与其配偶无关。通过这样的一个架构 可以说我们确保了专属受益，无缝传承。在这种情况之下，就这个保险的案例，客户第一会感兴趣，第二他会认同你的这种观点以及建议，相对而言这样的大额保单，它的成交率相对会比较高 * * * * * * * * * * * 讲师说明： —请把你身边的同学当作你的准客户，两两一组。 —参照资料，一对一分别演练“送报关键句”。 —时间控制在15分钟左右。 —演练时讲师巡场，及时了解学员对于关键句的掌握情况。 —演练结束之后，最好请1组学员上台演练，讲师给予正面点评。 * 讲师说明： —讲师按小组安排学员现场一对一刚性通关，确保通关效果。 —通关时间控制在20分钟。 * 三、人寿保险在财富传承中的作用 提前将财产赠与子女所要面临的风险 1.子女离婚分走 2.子女私自更名 3.子女不尽义务 4.子女任性挥霍 5.子女意外风险 财富传承 应当隔离于 子女所面临的风险 安全高 易控制 防挥霍 流动强 税收筹划 三、人寿保险在财富传承中的作用 财富传承销售流程 04 销售流程图 1 故事导入，激发财富传承担忧 流 程 2 引出保险在财富传承中的作用 3 提供解决方案，推荐产品组合 辛苦打拼一辈子的王老板，今年50岁，私营企业主，从事的是家具制造行业。有一个女儿20岁，已经大学毕业回到家族企业中工作，妻子48岁，为全职太太。王老板名下有一家公司和两处房产，约1000万，还有500万金融资产。王先生考虑，应该通过什么方式将资产传承给女儿？ 四、财富传承销售流程 1、故事导入，激发财富传承担忧： 王总，财富传承是每个家庭都应该重视的事情，因为每个家庭都或多或少有一定财富的积累，您说对吧？许多人想让财富成为对家人的祝福，往往却成为了他们的枷锁。我们都希望财富能够按照自己的意愿传承下去，但如果没有提前安排好，这一辈子辛辛苦苦积累的财富就可能会被动传承。 四、财富传承销售流程 1、故事导入，激发财富传承担忧： 保险属于特殊的现金，在财富传承中具有不可替代的作用。人寿保险在财富传承过程中可以发挥安全性、可控性、防挥霍、流动性、税务筹划的作用，还可以通过指定受益人的方式进行财富的定向传承，而且受益人的保险金请求权是受保险法保护的。 四、财富传承销售流程 2、引出保险在财富传承中的作用： 1：安全性。年金保险稳步增值生生不息。 2：可控性。富豪作为投保人投生前享有对保单的控制权、身后可以按照自己的意向定向传承。 3：防挥霍。由保险公司分期、分批给付受益金给后代防止挥霍，源源不到至终身。 4：流动性。收益或本金变现均提供多种方式（聚财宝领取或贷款）确保资金的流动性 的财产。 5：税收筹划。身故保险金不属于被保人遗产，一般不用交纳遗产税。 人寿保险在财富传承中具有无可比拟的优势 四、财富传承销售流程 根据王总的家庭情况和意愿，设计了如下玺越产品方案： 玺越人生100万/年+聚财宝，3年交 对象 方案设置思路 投保人 王老板 王老板持有保单，现金价值归其所有，合同解除权也属王老板，掌控了保单的控制权； 被保险人 王老板 自己作为被保人，身故后保险金不会作为遗产，面临增收遗产税的风险； 受益人 女儿/ 保险信托 王老板身故，保险金无需缴纳遗产税，直接传承给女儿。/ 保险金进入信托，可以分批给付，避免女儿挥霍，或万一婚变被女婿分割。 四、财富传承销售流程 3、提供解决方案，推荐玺越产品组合 建议书设