用保单整理开拓客户技巧.pptVIP

保单整理的价值 1、展示专业形象，提供专业服务 2、轻松获得客户见面机会，降低工作难度 3、快速赢得客户认同，促成简单易行 4、轻松获得转介绍名单，打开获客通道 聚焦价值 保单整理的价值 5、全面了解客户家庭成员结构 6、了解客户家庭投保明细 7、发现客户家庭保障缺口 8、为提供投保建议做准备 聚焦价值 真诚服务，赢得客户 专业致胜，轻松易行 观念 保单到期提醒 保单体检 提供保障建议 转介绍 促成 步骤 保单到期提醒 1.1锁定目标客户，提前一周电话提醒客户存保费 1.2询问客户存费帐户有无变化，如果有即时变更 1.3转帐成功后，打印发票 1.4递送发票，寻求见面机会 1.5提出做保单整理体检 步骤/方法 保单体检 2.1、保单信息核对（身份证，电话，住址……变更） 2.2、检查受益人指定情况，告知受益人指定的重 要性 2.3、保单利益再详解，告知客户如何理赔，赔多 少；怎样领钱，领多少，灌输保险观念并填 写家庭保障整理表 2.4、再次运用整理表讲解保险保障及满期利益， 引发客户兴趣，取得客户认同 方法/步骤 提供保障建议 3.1、根据保单家庭保障情况，寻找保障缺口，激 发客户需求 3.2、根据保障缺口设计建议书 3.3、从意外、医疗、子教、养老理财入手，逐步 推进 3.4、为没有保障的家庭成员优先设计 3.5、为家庭重要经济支柱成员全面设计 方法/步骤 促成 4.1、详细讲解计划书及时促成 4.2、客户犹豫时，就讲一些打通观念的小故事 4.3、如果促成不成功就邀约公司会销 4.4、会销借礼再次促成 方法/步骤 转介绍 5.1、整理保单时，提出转介绍（为其朋友保单整理） 5.2、提供建议书时，提出转介绍 5.3、递送保单时提出（产品好，建议朋友也办理） 方法/步骤 家庭保单整理表 使用工具 家庭保单整理表构成 使用工具 1、保单序号 2、险种名称 3、保单号 4、合同生效日 5、投保人（性别、出生年月日） 6、被保险人（性别、出生年月日） 7、受益人（性别、出生年月日、受益份额） 8、交费期间 9、保险期间 10、保障内容 11、交费账号 12、险种类别 13、所属公司 坚持努力，学习成长 做卓越的保险企业家 收获和感悟 未来三年发展规划 结语 架构人力：100人 团队保费：1000万 个人收入：50万 仅供公司内部培训使用，注意保密，非经授权不得复制或外传