7第七步、课题二.pptVIP

预测启动资金 课题二、流动资金预测 教学目的 在本次课结束时，学员能够： 知道流动资金支付的开销及测算方法。 流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括： 原材料和商品库存 促销 工资 租金 保险 其它费用（不可预见费） 一、流动资金至少考虑五方面开销： 1、原材料和商品的存货： （1）、原材料： A、制造、服务业需要； B、制造商预测销售前的生产储料资金； C、预测顾客付款前的服务用料资金。 （2）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。 特别提示： A、预计的库存越多、用于采购的流动资金就越多，要把库存降到最低限度，以减少风险。 B、你要赊帐销售，资金回收的时间延长，你需要的更多的流动资金充实库存。每件产品耗费×没达到收支平衡的月数产销量之和 5 ×（30+40+60） 2、促销：启动资金包括4P计划的促销成本。月促销费×没收支平衡的月数 50 ×3 3、工资： ?、起步阶段也要给员工、老板开支： ?、计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数。 4、租金：1000 ×3 ?、企业一开张就要支付租金： ?、计算方法：月租金额×没收支平衡的月数。 5、保险： ?、保险有两种：社会保险和商业保险 ?、准备上的保险在启动资金数额内。 6、其它费用： ?、包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费等。 ?、起步时纳入启动资金数额内。 二、阅读理解创业故事（二十三） 《流动资金需求》 三、做练习16 习题2、 分组说明： 陈立华创业启动资金及使用情况 如下： 设开业前三个月每月已获10扇钢门订货，因此每月需准备10扇门的材料费，所需费用均作三个月预算。 固定资产预测 设备： 焊机3250 手电钻250 切割机450 氧气瓶800 乙炔瓶1000 工具3000 登记注册费50 共计8800元 流动资金预测 保险费300 电费350 电话费100 办公费600 广告费100 维修费60 工资3200 房租700 共计5410元 材料费900×10=9000 灌气费20×10=200 小计14610元 每月14610元×3个月=43830元 陈立华开办企业启动资金 投资 8750(固定资产)+50 流动资金投入 43830 共计 52630元 按照陈立华构思的企业情况预测陈立华需要52630元的开办费。 提示：我们的学员在做启动资金预测时请注意考虑不可预见费 第七步小结 平顶山市技工学校 刘旭明 2280 流动资金总额 60 电费、电话费（每月20元） 90 维修费（每月30元） 240 保险费（全年） 150 市场营销和促销（每月50元） 0 黄亮和李燕的工资（每月600元） 1740 原材料和包装 头3个月的成本（元） 项目 黄亮和李燕开办企业的 启动资金总额=投资总额+流动资金总额 =2150+2280=4430元 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！ 怎么办以后再说（见故事二十九、三十）。