国信集团实施全面风险管理初探.pdf

国信集团实施全面风险管理初探 国信集团实施全面风险管理初探 国信集团实施全面风险管理初探国信集团实施全面风险管理初探 2018年 01月 05 日 摘要：摘要：在改革不断深化、国际金融危机持续影响的背景下，国有大型企业集团面临的外部 摘要摘要：： 环境更加复杂，市场竞争更趋激烈，多重风险因素叠加，如何构建国有企业全面风险管理、 实现国有资产保值增值是刻不容缓的问题。国信集团结合集团改革发展方向，逐步建立起 体现集团投资与运营特色的二维全面风险管理体系、风险识别和评估体系、风险管理制度 体系，以业务流程为导向强化关键风险要素管理，提升了集团的管理能力。 关键词：关键词：国有大型集团，全面风险管理，关键风险要素管理 关键词关键词：： 江苏省国信资产管理集团有限公司（以下简称国信集团）是兼具资本投资和运营功能的综 合性投资集团。该集团针对集团管理现状，对建立全面风险管理体系以及开展风险管理进 行了初步探索，提升了集团的管理能力，增强了集团的核心竞争力，其具体做法如下。 一、一、构建国信集团二维风险管理组织机构构建国信集团二维风险管理组织机构 一一、、构建国信集团二维风险管理组织机构构建国信集团二维风险管理组织机构 国信集团结合集团改革发展方向，逐步建立起体现集团投资与运营特色的二维全面风险管 理体系，分层级搭建与全面风险管理配套的组织机构，保证集团全面风险管理体系的高效 运作。 1.集团层面 设立集团风险管理委员会为全面风险管理领导机构，设立风险管理与法律部为风险管理职 能部门。风险管理委员会由集团总经理任委员会主任，风险管理与法律部、人力资源部、 财务部、发展规划部、资产管理部、审计与法律事务部、信息技术部等部门负责人和子集 团主要负责人为主要成员。主要职责包括批准全面风险管理相关制度和标准、审定风险管 理目标和风险管理策略、决策和协调重大风险管理事项、审定年度全面风险管理报告、督 导集团风险管理文化的培育等等。集团风险管理与法律部为集团风险管理委员会的日常工 作机构，负责拟定集团全面风险管理相关制度、标准，组织开展识别集团风险、年度风险 评估，督促专业部门制定重大、重要风险管理策略和应对措施，编制全面风险管理报告， 负责对部门（单位）风险库进行程序性审核，汇总、编制集团风险事项库；拟订风险管理 考核方案，组织风险管理宣传培训，指导和监督检查各职能部门、子集团等开展全面风险 管理工作。集团各职能部门结合职责划分负责制定专业风险评估标准和方法，开展主管业 务范围内相关风险信息收集、风险评估，制定重大、重要专业风险管理策略并组织实施， 建立监控预警指标，负责编制专业、专项风险评估报告。 2.子集团层面 对应集团的机构设置相应设立子集团全面风险管理委员会和风险管理部，负责组织开展子 集团内部全面风险管理工作，实现风险分层管理，定期向集团报送风险管理报告，接受集 团风险管理监督检查。 3.建立纵横二维风险管理机制 在明确集团全面风险管理委员会、风险管理与法律部的机构设置以及职责划分的基础上， 进一步结合集团行业跨度大、股权结构复杂等实际情况，以全面风险管理为导向，价值增 值为目标，以分类管理为原则，突出市场化的法人治理结构，按行业市场化程度，实行差 异化的集团风险管控策略。建立横向以集团职能部门管控投资和资金风险、纵向以专业子 集团管控运营风险的全面风险管理机制，运用风险管理工具，结合国有资本投资公司的运 营特点，建立业务职能控制（含集团职能部门和子集团）、财务控制＋风险部门控制、内 部审计控制三级风险控制防线，形成二维三级矩阵式风险管理机制。 横向方面，集团一维按照集团部门职责的划分开展专业风险管控：发展规划部负责集团战 略风险、投资风险，人力资源部负责人员风险；财务部负责财务风险、资金风险；资产管 理部负责资产管理风险；信息技术部负责信息安全风险；风险管理部作为集团风险防范与 控制的归口管理部门，负责包括信用风险、市场风险、合规和操作风险、法律风险在内的 管理。需要补充的是，投资、财务、操作等风险涉及面广，在流程设置上需要多部门以及 相关子集团共同参与管理，风险管理部统筹协调。子集团二维按照集团部门设置以及风险 责任划分开展内部风险控制。 纵向方面，体现集团各职能部门对专业风险的纵向管控要求：从专业上、流程上加强对子 集团以及子集团下属公司的风险控制管理，结合业务流程、制度、内