幸福万佳欢盈两全保险（万能型，B款）.pdfVIP

幸福万佳欢盈两全保险（万能型，B款） 培训提纲 幸福万佳欢盈两全保险（万能型，B款） 开发背景及理念_市场分析 产品介绍_产品形态 产品卖点及竞争优势_客户为什么要买 如何销售最有效__销售技巧与案例 | 3 01开发背景及理念_市场分析 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 3 AIA confidential and proprietary information. Not for distribution. 开发背景及理念_市场分析 客户需求分析  资产配置多元化  面对日益丰富的投资理财工具，高端人群的资产配 置正在从单一转向多元化。  持有占比最高的三类资产仍然是现金、股票和定期 存款，不过，保险、银行理财产品、黄金、公募基 金等占比均超过30%，显示出他们开始将资产分 散于其他品种，满足多层次的理财需求。  在目前的高端理财市场中，高端保险具备很强的竞 争力，55%的受访者表示会将其列入“最倾向的产 品名单”中，占比仅次于公募基金专户理财和私人 银行理财产品。 资料来源：《中国重点城市寿险高端客户报告》 开发背景及理念_市场分析 客户需求分析  注重生活品质  来自不同年龄段的高端人群都对单纯财富积累以外 的理财目标表示重视，他们对于生活品质的关注超 过了对于财富积累的关注。大部分受访者在希望财 富增加的同时，更关注生活品质的提升。  50岁以上受访者的财富需求相对多样化，如准备医 疗支出、子女的房款或者嫁妆，甚至包括丧葬费用 等；50岁以下的受访者未来5年的大额支出主要集 中在换房、换车等提高生活水平的选项上，同时， 子女教育作为未来的重要规划。 资料来源：《中国重点城市寿险高端客户报告》 开发背景及理念_市场分析  客户需求分析  风险收益偏好—— 中庸之道是主流  在风险收益偏好的测试中，仅有8%的保守派，最主流 的47% 的人群能承受中等风险以获得中等收益，20% 的受访者显得更为激进，他们愿意承受更高的风险以博 取高收益。  受访者家庭可投资资产中，保本型金融资产的平均占比 为41%，有约23%的受访者保本型金融资产占比居于 41%-50% 。  高端人群对风险收益的态度更为理性：一方面承受一定 的风险，使资产更有效率地运作，另一方面不会放过获 得高于市场平均收益的投资机会。  55%的受访者更倾向把理财交给不同领域的专家打理。