证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第2137篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《证券投资顾问业务》 职业资格考前练习 一、单选题 全面的风险管理模式强调 ( ) 、市场风险和流动性风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。 A、战略风险 B、信用风险 C、操作风险 D、技术风险 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 2 节 市场风险管理流程 【答案】： B 【解析】： 全面的风险管理模式强调信用风险、 市场风险和流动性风险并举， 手段创新并举的全面风险管理模式。 考点 证券投资顾问业务风险管理流程 2. 以下关于现值的说法，正确的是 ( ) 。  组织流程再造与技术 A、当给定终值时，贴现率越高，现值越低 B、当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高 C、在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值 D、利率为正时，现值大于终值 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 2 节 现值和终值的计算 【答案】： A 【解析】： 相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；  D 项，利率为正时，现值小于 终值。 3. 加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于  (  ) 。 A、投资管理方式不同 B、风险控制程度不同 C、收益率不同 D、交易成本和管理费用不同 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 1 节 加强指数法 【答案】： B 【解析】： 虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合， 强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，即风险控制程度不同。 4. 下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是 ( ) 。  但是加 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益 IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益 A、 I、 II B、 III、 IV C、 I、 II、 III、 IV D、 II、III、 IV 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 3 节 证券投资顾问业务的原则、要求、流程 【答案】： C 【解析】： 本题考查证券投资顾问业务的原则。 《证券投资顾问业务暂行规定》 第五条，证券公司、 证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务， 应当忠实客户利益， 不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益； 不得为特定客户利益损害其他客户利益。 考点 证券投资顾问业务的原则 5. 某人希望在 5年后取得本利和 1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为  5％。那 么，他现在应存入  ( )  元。 A、 8000 B、9000 C、 9500 D、 9800 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 2 节 复利期间和有效年利率的计算 【答案】： A 【解析】： 6. 对证券公司、 证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是 ( ) 。  并依据有关法律、 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、证监会派出机构 D、银监会 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 1 节 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理 【答案】： A 【解析】： 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第六条，中国证券业协会对证券公司、证券 投资 咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理， 并依据有关法律、 行政法规和 《证券投资顾 问业务暂行规定》 ，制定相关执业规范和行为准则。 证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差 被定义为 ()。 A、特雷诺指数 B、道琼斯指数 C、詹森指数 D、夏普指数 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 3 节 资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义 【答案】： C 【解析】： 詹森指数是 1969 年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差。 下列说法中错误的是 () 。 A、分析师通过自身分析研究得出的有关上市公司经营状况的判断属于内幕信息 B、公司调研是基本分析的重要环节 C、公司调研的对象并不限于上市公司本身 D、上市公司在接受调研的过程中不得披露任何未公开披露的信息 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 1 节 公司分析的主要内容 【答案】： A 【解析】： 分析师通过自身分析研究而得出的有关上市公司经营状况的判断不属内幕信