营业部投资顾问业务实施方案.pdfVIP

营业部投资顾问业务实施方案 一、 投资顾问业务开展计划 1、 营业部投资顾问业务开展计划 我部早在 2011 年 3 月底前成功组建投资咨询团队， 团队成员共计 4 人，现按照公司要求计划 在 8 月底完成现有投资咨询团队向投顾团队的转化，并自 9 月正式开展投顾业务。 我部现有资产过百万的客户数量为 17 位，超过 20 万的客户数量为 88 位，投顾业务发展目标 是将现有 20 万以上资产的客户最大限度地签约为投顾业务服务客户，投顾成员签约服务客户应循 序渐进，力争每个月完成 5 户签约，在 2011 年底前达到客户签约率超过 30% 。年底前确保无退 签客户。 2 、 营业部投资顾问人员配置计划 我部为 2010 年新设五家营业网点之一，客户资产处于逐渐增长过程中，我部计划将现有投资 咨询团队成员转化为投资顾问后，应该能满足业务发展需要，年内不再扩充人员规模。 3 、 营业部投资顾问业务投入产出分析 1 ） 营业部投顾人力成本投入增加估算 营业部新增三名投资顾问， 一名原为分析师， 另两名是投资咨询团队成员， 人力成本增加的部 分主要是两名投资咨询团队成员的基本工资、 员工福利和服务津贴的提高部分， 原分析师转换为投 顾，人力成本基本持平。 经过估算，我部组建投顾团队将月增薪酬福利各类别数据如下： 基本工资 增加额（ 5500-2500 ）*2=6000 元，服务津贴增加额（ 32465 元/月） *7%=2275 元，两项合计为 8275 元，即投顾团队月增人力成本为 8275 元 。 2 ） 盈亏平衡估算 先计算签约客户月净创收平衡值，假设我部投顾协议费率为 0.2% ，则签约客户月净创收平衡 值 =月人力成本增加值 /(投顾协议费率 / 投顾服务客户平均费率 -1)*70%=8275/(0.2%/ 0.000532-1)*70%=4284.06 元 ；根据这个签约客户月净创收数据再来估算签约日均资产值， 签约 日均资产值 =签约客户月净创收 /( 投顾服务客户的月平均周转率 *投顾协议费 率)=4284.06/(0.2%*0.94)=2278755 元 。 3 ） 实现盈亏平衡点的时间 假设我部投顾团队每月合计签约客户 100 万，则实现盈亏平衡需要 2 个月左右，若每月合计 签 约客户资产为 200 万，则实现盈亏平衡时间仅为一个月。 二、 投资顾问组织建设概述 1、 营业部投资顾问业务第一责任人； 2 、 营业部投资顾问业务风险控制责任人； 3 、 营业部服务督导责任人； 4 、 投资顾问团队人员情况见下表 营业部投资顾问团队成员列表 岗位名称 资格要求 从业时间要求 学历 3 岗位职责 证券投资顾 第一责任人 不低于 6 年 本科 负责投资顾问团队的组建批准和监督管理 问执业资格 风险控制责 一般证券执 不低于 6 年 大专 负责投资顾问团队的风控合规工作 任人 业资格 一般证券执 服务督导 不低于 2 年 本科 负责拟定投资顾问的日常考核方案 业资格 一般证券执 客服部经理 不低于 6 年 大专 负责投资顾问团队的管理和考核 业资格