中国银行业协会理财业务行业自律.docx

? ? ? ? ? 中国银行业协会理财业务行业自律 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2016年，面对国内外经济金融形势的新挑战，中国银行业协会理财业务专业委员会积极发挥行业平台作用，围绕促进银行理财业务转型，进一步强化行业自律，引领银行业理财业务规范健康发展。 （一）构建长效自律机制，完善银行理财产品发行机构评价体系 根据新的形势发展要求，并结合理财业务实际，持续修订完善《银行理财产品发行机构评价体系》，从商业银行综合理财能力、投资收益、产品创新、期限结构、社会贡献度、风控能力和净值型产品占比等多维度进行综合评价，并连续两年发布评价结果，引导行业进一步强化自律，提升产品创新和服务能力，为广大投资者了解银行理财提供了重要参考，促进银行理财业务向资产管理转型发展；连续四年发布《中国银行业理财业务发展报告》，从总体发展、产品开发、业务治理、同业合作、社会经济效益、相关监管政策、问题与改进和理财评价八个方面，系统梳理展现了银行理财在服务实体经济、增加居民财产性收入和推动银行业转型发展中取得的成效；组织召开理财业务专题研讨会，研究探讨利率市场化条件下银行理财产品规范、创新、协同发展之策，推动商业银行理财业务转型升级。 中国银行业理财业务发展报告（2017版） 图3-4 （二）以财富管理师评选为抓手，促行业财富管理水平不断提升 截至2016年，由中国银行业协会、香港银行学会和金融时报社联合举办的“全国杰出财富管理师”评选活动已连续成功举办七届，本届评选共有包括国有银行、股份制银行、城商行、农商行、农信社和外资银行在内的36家机构594名银行从业人员参赛，参赛人数再创历届新高。经过初选、复选和终选三轮评审和角逐，最终评选出甲、乙、丙三个组别金、银、铜奖和初选、复选优异奖，共计57位选手获奖。同时，本届评选还新增设了“最佳组织奖”，共12家机构获得最佳组织奖。评选活动获得业界和社会的广泛认可，已成为业内公认的最专业、权威的品牌。不仅对银行财富管理业务合规发展起到了重要的推动作用，而且对倡导优秀的财富文化理念、树立行业财富管理良好形象和推动财富管理服务水平提升具有重要的意义。 图3-5 （三）搭建交流合作平台，推动银行资产管理业务持续健康发展 2016年5月20日在广州举办以“供给侧结构性改革与财富管理转型发展”为主题的“两岸四地银行业财富管理论坛”，为内地、香港、澳门和台湾银行业财富管理人士搭建沟通交流平台，分享风险管理、投资者保护和财富管理转型发展的成功经验，深入探讨供给侧改革下银行理财面临的挑战和机遇，以及银行财富管理业务未来转型发展方向。论坛相关内容引起业内外高度关注和强烈反响，营造了良好的舆论氛围，促进了内地、香港、澳门和台湾财富管理机构间的深度交流，凝聚了共识和深化合作，为中国银行业财富管理业务的转型发展提供了有益借鉴。举办“顺大势、谋共赢——大资管时代下的保险资管与银行合作论坛”，为双方会员单位搭建沟通交流的平台，进一步促进双方以各自经营优势、资源优势，加强业务的深度合作，推动银行资产管理业务持续健康发展。 中国银行业理财业务发展报告（2017版） 中国银行业理财业务发展报告（2017版） 图3-6 ? -全文完-