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Supply chain finance 管理科学与工程（工） Supply chain finance 对物流企业而言，一方面，通过与银行合作深度参与供应链金融，使其得以控制全程供应链，为其创造了新的增长空间，提升了综合价值，稳定和吸引了众多客户。在现代物流业务中，基础性的物流服务如仓储、运输，激烈的竞争使其利润率下降到平均只有2％左右，已没有进一步提高的可能性。现代物流的主要利润来源已经转向各种增值服务，如：物流方案设计、包装分装、多式联运，供应链末端的金融服务日益成为物流服务的一个主要利润来源。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第十五页，共二十五页。 Supply chain finance 另一方面，供应链金融使物流企业与供应链的合作加深，有助于形成其自身的竞争优势。在供应链管理模式发展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第十六页，共二十五页。 Supply chain finance 供应链金融使银行的抗风险能力增强。— 是通过 核心企业的资信，以及物流企业作为第三方监管人对库存商品信息充分的掌握和可靠的物资监管，降低了由信息不对称产生的外部风险，二是由于产业链整体信用要比产业链上单个企业信用高得多，银行抵抗宏观调控带来的行业风险的能力增强。此外，借助供应链交易，银行扩大和稳固了客户群，能够吸收更多由此业务引发的派生存款，开辟更多新的利润来源，树立起自身的竞争优势。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第十七页，共二十五页。 Supply chain finance 供应链金融业务中的风险防范 在供应链金融业务的具体运作中，伴随着资金、货物(商品)、单证(仓单)等的流动，关系到银行、物流企业、客户多方利益，因而在给各方带来诸多好处的同时，也存在着信用风险、市场风险、运营操作风险和法律风险等各种潜在风险。因此，参与各方如何结合风险来源加强相应的风险管理，有效控制风险，是供应链金融业务能否成功的关键。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第十八页，共二十五页。 供应链金融 Supply chain finance 管理科学与工程（工） 张浩 张立营 于相宝 第一页，共二十五页。 Supply chain finance 背景：我国国内的商业银行一直以来只重视为那些实力雄厚、信誉较好的大型企业集团提供融资服务．而不是很愿意为那些中小型企业提供相应的融资服务．这在一定程度上限制了那些有潜力企业的发展，同时也导致了银行服务对象的局限性。我们可以看到的是．国外发达国家的商业银行早已介入了企业供应链管理当中．协助整条供应链从采购到生产再到销售过程中发挥最大的竞争优势。我国国内的供应链金融才刚刚起步．商业银行和企业正朦朦胧胧地意识到可以通过货物流、信息流和资金流的整合．通过企业之间地优势互补、紧密合作，达到增强成本控制、优化资源配置、改善服务质量和提高最终收益的效果。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第二页，共二十五页。 Supply chain finance 金融供应链定义： 世界船王丹尼尔·洛维格购买第一艘货轮时， 因为没有任何东西可抵押而被银行拒绝。情急之下，他找到一家信誉好的石油公司，设法跟这家公司签订了租赁合同，将自己准备购买的货轮租借给石油公司，租借费用来偿还银行的贷款本息。银行看好这家石油公司，就把钱贷给了洛维格。于是洛维格有了第一艘货轮。接着，他又用同样的方法，买下了第二艘、第三艘、第四艘? ? 最终成为美国实业界的巨头。 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第三页，共二十五页。 Supply chain finance 永兴钢铁有限公司是重庆市的一家民营钢铁企业，该公司与上游企业攀钢集团的结算主要是采用现款现货的方式，由于流动资金紧张，无法向上游厂家打入预付款，有好的订单也不敢贸然出手，在价格选择和行情把握方面都严重受制与资金瓶颈。2005年底，永兴钢铁开始与深圳发展银行接触。深圳发展银行重庆分行为该公司设计了一套融资方案： 管理科学与工程（工）张浩 张立营 于相宝 第四页，共二十五页。 Supply chain finance 在没有要求该公司提供抵押担保的前提下，给予该公司4500万元授信额度，主要通过现货抵押和预付款融资等业务模式进行，从而解决了该公司的融资难题。 所谓供应链金融，是一种新的融资模式，在供应链中提供融资服务，通俗的说，就是借鸡生蛋。就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的