零售银行客户贷前调查.pptVIP

*页 2008年11月7日 内部资料(机密) 银行销售实务——零售银行客户贷前调查方式 第一页，共四十页。 目录 第一章 调查内容 1.1 个人信息 1.2 公司信息 1.3 信贷需求 1.4 其他信息 第二章 调查渠道 第三章 沟通技巧 第四章 资料收集 第二页，共四十页。 1.1 调查内容——个人信息 个人基础信息 年龄、婚姻状况 从业经历（创业经历/从业年限） 我行合作情况 个人家庭信息 家庭结构 直系亲属情况 第三页，共四十页。 1.1 调查内容——个人信息 家庭资产信息 房产 车产 金融资产（存款/股票/基金/保险） 企业资产 第四页，共四十页。 1.1 调查内容——个人信息 家庭负债信息 消费类负债（房贷/车贷/信用卡） 经营类负债（个人/企业） 其他负债（民间借贷） 第五页，共四十页。 1.2 调查内容——公司信息 公司基础信息 企业性质 股权结构 组织架构 第六页，共四十页。 1.2 调查内容——公司信息 公司经营信息 主营产品（核心竞争力） 经营模式（零售/批发/代理/直营） 结算模式（上下游账期/结算工具） 盈利模式（经营规模/销售利润/自有资金/盈利能力） 第七页，共四十页。 1.2 调查内容——公司信息 公司财务信息 资产负债情况 重点科目明