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[Table_CompanyRptType]深度研究
资本补充与银行合并新设维度。现阶段贵州区域共发行50亿元资本补充债
券,由21家主体承接。从贵州省银行合并方式上看,2018年至今成立的12
家贵州省商业银行均采取新设(11家村镇银行,1家民营银行)的方式组建
商业银行。目前贵州区域已发行50亿元中小银行资本补充债券,分主体来看,
共21家商业银行主体承接资本补充债券。
⚫商业银行面面观——贵州区域银行怎么看?
本文梳理了贵州区域主要的3家商业银行。
贵阳银行:成立于1997年,前身为贵阳市城市合作银行,2010年9月更名
为贵阳银行股份有限公司,并于2016年8月成功在A股上市。从股权结构
上看,贵阳银行的第一大股东为贵阳市国有资产投资管理公司,持股比例达
12.82%,无控股股东或实际控制人。贵阳银行对外投资公司共9家,包含1
家金租公司与3家村镇银行,在2省市共设有305家分支机构及网点,其中
在四川成都设有域外网点,省内网点主要分布在贵阳。资产端信贷占比
42.6%,较21年提升2.2pct,金融投资占比44.4%,其中债券类资产合计
1680亿元,占投资资产总额的58.9%,国债、政金债、地方债占债券资产
的84.7%。贷款端以公司贷款为主,公司贷款占比83%,前五大行业分别为
建筑业、批发零售业、房地产业、租赁和商务服务业、水利环境公共设施管
理业,占比合计67.6%,个人贷款占比17%,以经营贷、住房按揭为主,占
比分别为41.8%、40.5%。从资本充足率角度来看,2022年贵阳银行核心一
级资本充足率为10.95%,较上年提升33bp;资本充足率为14.16%,较上
年提升20bp。资产质量方面,贵阳银行2022年不良贷款率1.45%,与上年
持平。分行业来看,建筑业和房地产不良率分别为2.25%和2.55%,高于全
行平均水平,且房地产行业关注类贷款占比较高、信用风险压力有所上升。
贵阳农村商业银行:成立于2011年12月,由原贵阳市云岩、南明、小河、
白云四城区农村信用社(合行)改制创建而成。从股权结构上看,前三大股
东分别为贵州金融控股集团、贵阳市投资控股集团、贵州轮胎股份有限公司,
前十大股东均为国有企业,合计持股比例为43%。从分支行与网点布局来
看,贵阳农商行在贵阳市共设有84家分支机构及网点,无域外网点。2022
年贵阳农商行总资产1480亿元,增速达12.8%。资产端贷款占比57.9%,
较上年上行63bp;金融投资占比26.5%,较上年提升3bp,其
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