埃森哲-平安银行O2O+T协同经营15个场景-201607.pptxVIP

线上线下分中心PB投顾团队远程T远程投顾智能客服（私行小秘书）应对不同客群的特征、诉求和痛点，部署O2O+T的策略价值主张文体明星综合金融全球配置家族传承渠道偏好对品牌要求极高，互联网焦点产品策略痛点营销策略海外定制私密健康旅游时尚公益类顶级盛宴1.钩子私行APP、私人家庭医生私行专属产品：专享理财、定制化稳定投资黑钻卡、黑钻信用卡2.杀手3.主打私信贷FoHF境外投资产品大额寿险保单全权委托对个人信息保密度要求极高追求高端消费，但收入不稳定扩展社交网络私行APP健康账户、CyborgAdvisor“金融+”服务平台O2O+T对客户的价值提升1专属定制投资组合，私行APP支持由私行PB离行，一对一沟通，专属定制理财产品，并随时通过APP沟通互动2私人医生+健康产品组合 通过配备私人家庭医生等，打包推荐健康险等保险产品留存和价值提升

O2O+T协同经营场景需求感知断点助推专属定制线上使用客户在私行APP，浏览境外投资产品，点击购买，但未完成购买流程远程T立即主动呼出：了解到未购买的原因预约私行PB线下讲解专属PB线下问候，沟通需求产品专员定制组合线上购买在私行APP上随时互动1第1关键时刻购买产品组合：PB与客户线下沟通，产品专员定制组合2第2关键时刻便捷查询：线上便捷查询产品收益、随时通过私行APP与PB沟通线

上o远程T线下O客户路径断点助推转化需求专属APP私密互动文体明星专属定制达成销售需求感知0感知需求：

线上O感知客户需求，触发远程T跟进零关键时刻留存和价值提升

线上线下分中心PB投顾团队远程T远程投顾智能客服（私行小秘书）应对不同客群的特征、诉求和痛点，部署O2O+T的策略价值主张职业投资者综合金融全球配置家族传承渠道偏好互联网接受度高，同时使用线上线下渠道产品策略痛点营销策略家族传承主题系列活动投资年度论坛、季度投资观点视讯专线直播移民及海外置业专题讲座1.钩子私行APP私行专属产品：专享理财、房屋贷款黑钻卡2.杀手3.主打AUM贷境外投资产品黑钻信用卡股权私募境外房产投资家族信托+全权委托投资频繁，对专业程度要求很高时间紧张，期待便捷快速的服务私行APP健康账户、CyborgAdvisor“金融+”服务平台O2O+T对客户的价值提升1线下社交，维护用户关系，感知销售需求通过线下的专家分享等社交活动，提升用户粘性，同时感知金融需求2全渠道对接专业团队，适时助推通过私行APP、远程T，需求触发时立即对接相关专业团队，适时助推留存和价值提升

O2O+T协同经营场景线上感知线下社交专属定制线上查看客户在私行APP，经常浏览移民资产配置话题预判为移民活动的目标参与者专家分享分享后，私行PB了解到客户的详细需求专属PB邀请产品专员三方视频定制资产配置产品线上查看在APP上随时互动0感知需求，精准营销：

线上O感知客户需求，触发远程T跟进零关键时刻1第1关键时刻购买产品组合：PB与客户线下沟通，产品专员定制组合2第2关键时刻便捷查询：线上便捷查询产品收益、随时通过私行APP与PB沟通线

上o远程T线下O客户路径社交分享带动需求沟通专属定制达成销售职业投资者远程T主动呼出：推荐参加线下“移民资产配置专题分享会”远程助推专属APP专属互动预判标签邀约活动留存和价值提升

线上线下分中心PB投顾团队远程T远程投顾智能客服（私行小秘书）应对不同客群的特征、诉求和痛点，部署O2O+T的策略价值主张企业主综合金融全球配置家族传承渠道偏好线下和远程渠道为主产品策略痛点营销策略家族传承主题系列活动投资年度论坛、移民及海外置业专题讲座海外定制健康旅游1.钩子活期账户私行专属产品：专享理财、定制化稳定投资黑钻卡2.杀手3.主打私信贷境外投资产品黑钻信用卡股权私募大额寿险保单家族信托+全权委托时间紧张，期待便捷快速的办理业务同时负担企业管理、家庭抚育，常常需要专业支持私行APP健康账户、CyborgAdvisor“金融+”服务平台O2O+T对客户的价值提升1线下社交，提升粘性，感知需求通过企业家主题论坛等社交活动，提升用户粘性，同时感知个人、以及公私联动的财务需求2全渠道对接专业团队，适时助推通过私行APP、远程T，需求触发时立即对接相关专业团队，适时助推留存和价值提升

O2O+T协同经营场景远程邀约社交活动线下社交公私联动使用和查看专家分享企业家分析分享后，私行PB了解到客户的公私联动需求专属PB邀请产品专员三方视频定制公私联动方案APP线上查看对公和对私的情况浏览过程多次往返几个报告页面，仍未打开季度报告0感知需求，精准营销：

根据客户标签，预判为社交活动的目标人群零关键时刻1第1关键时刻购买产品组合：PB与客户线下沟通，产品专员公私联动方案2第2关键时刻便捷